L'affacturage environnemental et social

C'est une solution financière qui accompagne les entreprises dans leur démarche RSE quelle que soit leur maturité en la matière. Cette solution de factoring permet de bénéficier de bonification en fonction des objectifs de la société.



L'affacturage RSE

Affacturage RSE environnemental social

En France, plus de la moitié des sociétés de 50 salariés ou plus s'engagent dans la responsabilité sociétale des entreprises (RSE), contribuant ainsi aux enjeux du développement durable. Cet engagement est d'autant plus courant que la taille de l'entreprise augmente, et il est particulièrement répandu dans les secteurs de l'énergie et de l'environnement par rapport au commerce.

Les entreprises investies dans la RSE adoptent des pratiques distinctives, en portant une attention particulière aux enjeux de développement durable dans leur politique d'achats et au respect de la biodiversité.

D'autres actions, principalement sociales, sont également mises en œuvre, même par des entreprises qui ne se réclament pas de la RSE.

Avec l'affacturage RSE, l'entreprise vend ses créances commerciales (factures non encore payées) au factor. En échange, elle reçoit immédiatement une partie du montant des facturations, améliorant ainsi sa trésorerie. Une fois les factures approuvées, la société d'affacturage avance généralement entre 70% et 95% de la valeur des factures à l'entreprise. Le solde, moins les frais de service, est payé lorsque le client règle la facture.

L'affactureur gère le suivi des paiements et le recouvrement des créances. Elle peut également fournir des rapports détaillés sur les performances des facturations et l'impact RSE des transactions.

Les entreprises qui adoptent des pratiques RSE peuvent bénéficier de conditions de financement plus favorables, telles que des taux d'intérêt réduits ou des frais de service plus bas. Comme dans l'affacturage traditionnel, les entreprises bénéficient d'une amélioration immédiate de leur trésorerie en convertissant leurs créances en liquidités.

Pourquoi utiliser l'affacturage RSE ?

Aujourd'hui, la majorité des entreprises reconnaissent leurs responsabilités environnementales et sociales et recherchent un soutien de la part de leurs partenaires, notamment financiers, pour les accompagner dans ces domaines.

L'affacturage RSE (Responsabilité Sociétale des Entreprises) combine les avantages traditionnels de l'affacturage avec des pratiques éthiques et responsables. Voici quelques raisons pour lesquelles les entreprises pourraient choisir d'utiliser l'affacturage RSE :

Factoring RSE
  1. Renforcement de la réputation et de l'image de marque : en adoptant des pratiques RSE, les entreprises montrent leur engagement envers des valeurs éthiques, environnementales et sociales. Cela peut améliorer leur image de marque et leur réputation auprès des clients, partenaires et investisseurs.
  2. Accès à des financements responsables : l'affacturage responsabilité sociétale des entreprises permet aux sociétés d'accéder à des financements fournis par des institutions financières qui partagent les mêmes valeurs éthiques. Ces institutions sont souvent plus enclines à soutenir des projets qui respectent les critères de durabilité et de responsabilité sociale.
  3. Amélioration des relations avec les parties prenantes : en mettant en œuvre des pratiques responsables, les structures peuvent renforcer leurs relations avec leurs parties prenantes, y compris les clients, les fournisseurs et les employés. Cela peut conduire à une plus grande fidélité, à des partenariats plus solides et à un meilleur moral des employés.
  4. Conformité aux réglementations et aux normes : de plus en plus de réglementations et de normes exigent des pratiques commerciales responsables. L'affacturage RSE aide les entreprises à se conformer à ces exigences, évitant ainsi des amendes ou des sanctions potentielles.
  5. Attraction et rétention des talents : les employés sont de plus en plus sensibles aux valeurs éthiques de leur employeur. Une entreprise engagée dans des pratiques RSE attractives peut attirer et retenir des talents de qualité, ce qui est crucial pour son succès à long terme.
  6. Réduction des risques : les pratiques responsabilité sociétale des entreprises peuvent aider à identifier et à atténuer les risques environnementaux, sociaux et de gouvernance. Cela peut conduire à une gestion plus stable et prévisible de l'entreprise.
  7. Opportunités de marché : certaines entités commerciales et clients préfèrent travailler avec des partenaires qui partagent leurs valeurs RSE. L'affacturage responsabilité sociétale des entreprises peut ouvrir de nouvelles opportunités de marché et renforcer les relations commerciales existantes.

En résumé, le factoring RSE permet aux entreprises non seulement de bénéficier des avantages financiers de l'affacturage traditionnel, mais aussi de s'aligner sur des pratiques responsables qui peuvent améliorer leur compétitivité, leur réputation et leur durabilité à long terme.


Les solutions d'affacturage RSE

Cette méthode de financement permet de soutenir les factures liées à des projets promouvant la transition écologique, tels que le transport à faible émission de carbone, l'efficacité énergétique, ainsi que le traitement et le recyclage des déchets et des eaux. Les contrats de ce type profitent d'une commission d'affacturage réduite.

Pour soutenir les entreprises, des petites et moyennes entreprises aux grandes corporations, dans leur démarche de transition énergétique et sociétale. Les factors propose une gamme de solutions d'affacturage suivant le niveau de maturité en matière de RSE des entreprises.

L'entreprise choisit une société d'affacturage qui intègre des critères RSE dans ses opérations. Ces sociétés sont souvent transparentes sur leurs pratiques éthiques, environnementales et sociales.

Affacturage grand compte RSE

L'affacturage grand compte RSE est une solution de factoring conçue pour les grandes entreprises françaises et européennes opérant en BtoB et ayant engagé une démarche RSE. Avec Altassura, vous profitez d’un factoring bonifié selon vos objectifs RSE. Le contrat d'affacturage est complété d'un bonus ou malus lié à l'atteinte de critères ESG qui sont définis par l'entreprise avec un bénéfice sur la tarification ou sur la quotité de financement (diminution du compte de garantie).

Les services incluent :

  • Le financement de vos créances clients
  • Des options de garantie contre le risque d’insolvabilité des débiteurs
  • La gestion de votre poste clients
  • Grâce à une bonification RSE, vous pouvez optimiser votre trésorerie et faciliter votre transition écologique et sociétale.

Vous définissez les critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance) correspondant à votre démarche RSE. La réalisation de ces critères influence :

  • La base de votre financement
  • La tarification de votre solution

La stratégie doit répondre aux exigences fixées par le factor sur au moins un des 3 piliers RSE : l’environnement, le rôle sociétal ou la gouvernance d’entreprise. Elle intègre des avantages tarifaires ou une flexibilité sur l’enveloppe de financement aux Grandes Entreprises et ETI ayant déjà défini une stratégie RSE. Cette offre est destiné aux PME en BtoB avec un CA > 30M€. Elle peut être décliné en affacturage classique, international, en confidentiel ou en rechargement de balance.

Affacturage énergie RSE

Une gamme qui avantage les entreprises inscrites dans une démarche de transition énergétique et sociétale qu'elles soient labellisées RSE ou non. Le principe est de favoriser la décarbonisation des entreprises avec un avantage tarifaire reposant sur une trajectoire bas carbon.

  • Prévoit un avantage tarifaire avec une remise sur la commission d'affacturage aux PME avec qui s’inscrivent ou souhaitent s’inscrire dans une démarche de réduction progressive de leur empreinte carbone pour lutter contre la crise climatique.
  • Aucun niveau de maturité RSE n’est requis pour accéder à cette solution.

Cette offre est destiné aux PME en BtoB avec un CA >3 M€. Elle peut être décliné en affacturage classique, en confidentiel ou en rechargement de balance.

Affacturage label RSE

Le principe est de reconnaître les pratiques RSE vertueuses de l'entreprise avec un avantage sur la quotité du financement pour le client. Le bénéfice est un contrat d'affacturage complété d'un avantage sur la quotité de financement.

  • Extension de la concentration par débiteur
  • Augmentation du financement des créances non garanties
  • Diminution du compte de garantie

L'affacturage label RSE propose une flexibilité de l’enveloppe de financement en fonction des besoins des PME. Elle doivent être détentrices d’un Label RSE, sélectionné par le factor, et obtenu grâce à leurs actions en faveur du développement durable ou leur engagement dans une démarche sociétale.

Cette offre est destiné aux PME en BtoB avec un CA > 3M€. Elle peut être décliné en affacturage classique, en confidentiel ou en rechargement de balance.

Bon à savoir Qu'est ce que la RSE ? Il consiste en l'intégration volontaire des préoccupations sociales et environnementales dans les activités commerciales des entreprises et leurs interactions avec les parties prenantes. Être socialement responsable ne se limite pas à respecter les obligations légales, mais implique également d'aller plus loin en investissant activement dans le capital humain, la protection de l'environnement et le développement de relations positives avec les parties prenantes. La CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive) vient réaffirmer l'ambition de l'Union européenne devrait pour un modèle économique durable en réorientant à terme les flux de capitaux vers des activités plus responsables et en embarquant l'ensemble des chaînes de valeur des entreprises