Comparez les solutions d'affacturage des Factors et faites des économies !

Pour vous aider dans le choix d’un produit de factoring, notre comparateur vous présente l'ensemble des solutions d'affacturage à destination des TPE pour financer votre besoin de trésorerie. Pour rappel, le factoring offre le financement des factures, une garantie contre les impayées ainsi que la gestion du poste clients.

Comparez les solutions d'affacturage et économisez jusqu’à 30% en effectuant une demande rapide Demande d'étude pour une offre d'affacturageDétail de l'offre d'affacturage
Factor
CA annuel réalisé
CA Annuel confié TTC
Profil accepté
DéfinancementInformation sur l'affacturage
Préavis de résiliation
Type de facturation
Exclusions en plus du BtoC, papier de famille, acomptes
Voir l'offre
ABN AMRO
Clic for Cash ®
1M à 5 M€
400K€ (750K€ en cas d’activité saisonnière)
TPE, Entreprises in bonis
45 jours après l’échéance
1 mois
Facturation ferme
Exclusions : créances à l’export
Bibby Factor
Factor non Bancaire
Dossiers Spécifiques
TPE, société en difficultée, redressement, interdiction bancaire, mono débiteur, professions libérales, sociétés en nom propre.
30j/ Débits 60j max
3 mois
OPCA possible
-
BNP PARIBAS Factor
IMPULSION
0 à 1200K€
0 à 200 K€
TPE, Professionnels
Pas de définancement
3 mois
Fermes et situations de travaux
Associations, OPCA, clients refusés, restauration, commerce ou location de voiture
Affacturage EUROFACTOR
50K€ à 1,5M€
100K€
TPE
Définancement défini à l'étude du dossier
1 à 3 mois
Fermes et situations de travaux
OPCA, Garages, filiales, associations, clients refusés, Périodes d'Observation
Affacturage FACTOFRANCE
FACTOFLEX
50K€ à 1,5M€
0 à 200K€
TPE, Société en création, Procédures amiables et collectives
45 jours
1 à 3 mois
Fermes (prestation totalement réalisée)
BTP, clients refusés, situations de travaux, cotation BDF 8 et 9
Affacturage NATIXIS
50K€ à 1,5M€
80K€ à 1,5M€
TPE
30j / Débits 60j max
1 à 3 mois
Fermes et situations de travaux
-
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE FACTORING
AVENIR PLUS
Pas de limite
Maximum 1M€ TTC
TPE
Pas de définancement
3 mois
Fermes et situations de travaux
Traitement des factures à échéance Information sur l'affacturage
Factor
Facture moyenneInformation sur l'affacturage
Délai de financement
Financement
Nbr de clients
Nbr maximum de factures annuelles
Nombre de cessions mensuelles
ABN AMRO
Clic for Cash ®
Pas de règle
24 heures
100% des créances cédées
Pas de règle
Pas de règle
Pas de règle
Bibby Factor
500 € mini
24 heures
100% après constitution d'un fonds de garantie
Pas de règle
Pas de règle
Nous consulter
BNP PARIBAS Factor
IMPULSION
Pas de minimum
Moins de 8 heures
100% après constitution d'un fonds de garantie
Pas de règle
Pas de règle
Nous consulter
Affacturage EUROFACTOR
1000 €
24 ou 12 heures
100% après constitution d'un Fond Garantie
Pas de règle
Pas de règle
Nous consulter
Affacturage FACTOFRANCE
FACTOFLEX
500€ mini
24 heures
100% après constitution d'un Fond Garantie
Pas de règle
Pas de règle
Nous consulter
Affacturage NATIXIS
1000 € mini
Règlement immédiat pour facture < 15K€
90% après constitution d'un Fond Garantie de garantie variable à ajuster
Pas de règle
CA/1000€. Au-delà, 10€ par facture
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE FACTORING
AVENIR PLUS
Pas de minimum
24 heures
Plafond à 200 K€ avec un sous-plafond à 100 K€ par débiteur
De 1 à 20 Max
CA/1,5M€ par an
Nous consulter
Factor
Possibilité de délégation Information sur l'affacturage
Situation de travaux
Assurance crédit Information sur l'affacturage
Recouvrement Information sur l'affacturage
Services télématiques
Export
ABN AMRO
Clic for Cash ®
Oui
Non
Oui
Oui
Inclus dans le forfait
Débiteurs domestiques uniquement
Bibby Factor
Oui
Oui
Oui
Non
-
France et UE (facturation en Euros)
BNP PARIBAS Factor
IMPULSION
Non
Oui
Oui
Oui
Dans le forfait
Possibilité d’export UE.
Affacturage EUROFACTOR
Non
Oui
Oui
Non
Dans le forfait
Intervention sur les Pays européen dans le cadre du forfait.
Affacturage FACTOFRANCE
FACTOFLEX
Oui
Non
Oui
Non
60 €HT/mois
Ppossibilité d'export CEE, intervention sur entreprises en plan, intervention sur Ste en création, mono débiteur à 70%
Affacturage NATIXIS
Non
Oui
Oui
Non
43€/mois
France et UE
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE FACTORING
AVENIR PLUS
Non
Oui
Oui
Non
oui 89 EUR HTmois (ramené à 59 EUR HT si client groupe SG ou CDN)
France uniquement
Factor
Pièces justificatives
Caution
Fond de garantie
Comptes de réserve
Minimum annuel de commission
Agément clients Information sur l'affacturage
ABN AMRO
Clic for Cash ®
Justificatifs systématiques (type et seuil définis dans le contrat)
Non
Non
Non
Forfait tout compris entre 8 et 12K€ selon le montant de la ligne de financement
Inclus
Bibby Factor
Copie de la facture et des pièces justifiant de la commande ou de l’exécution de la prestation
NC
10 à 20%
NC
2 880 €
NC
BNP PARIBAS Factor
IMPULSION
Copie de la facture. Copie des pièces justifiant de la commande ou de l’exécution de la prestation
de 0 à 30K€
10 à 20%
Possible (URSSAF, RFA, Oui, si nécessaire …)
Aucune
10 demandes inclues dans le forfait
Affacturage EUROFACTOR
amont et/ou aval avec la copie de la facture un devis ou bon de livraison ou tout document prouvant que la prestation a été totalement réalisée
Oui
10 à 20%
Possible ( URSSAF, RFA, Plan de Continuation,…)
1800€
Affacturage FACTOFRANCE
FACTOFLEX
NC
de 0 à 50K€
NC
NC
NC
NC
Affacturage NATIXIS
à fournir pour la situation (bdc, pv de reception de chantier, factures…)
de 0 à 10K€
mini 10% / mini 20% sur produit situation de travaux
Oui, si nécessaire
forfait à utiliser pour demarrage+ nb de demandes annuelles pr le fonctionnement du contrat comprises dans le prix. Tarifées si depassement
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE FACTORING
AVENIR PLUS
Copie de la facture. Copie des pièces justifiant de la commande ou de l’exécution de la prestation. Situation de travaux validé (bdc, pv de reception de chantier, factures…)
oui à hauteur de 25 KEUR
de 10% à 20%
Non
20 clients par trimestre
Factor
Mode de financement
Commission de service
Taux de Commission de Financement annuel
Frais de dossier
Frais d'audit
Autres frais
ABN AMRO
Clic for Cash ®
Virement
INCLUS dans forfait
INCLUS dans forfait
INCLUS dans forfait
INCLUS dans forfait
Pas d’autres frais, pas de date de valeur, pas de notion de concentration, pas de frais annexe
Bibby Factor
Virement
NC
NC
NC
NC
NC
BNP PARIBAS Factor
IMPULSION
Virement ou Billet à ordre
Forfait mensuel à partir de 175 €
EURIBOR 3 mois +2% ou 4 %
Aucun
Aucun
cf bareme tarifaire en vigueur
Affacturage EUROFACTOR
Virement ou Billet à ordre
à partir de 1€/mois (sans remise)
EURIBOR 3 mois + 3%
1000€
cf bareme tarifaire en vigueur
Affacturage FACTOFRANCE
FACTOFLEX
Virement ou Billet à ordre
Forfait mensuel de 490€ à 990€ ou commission entre 0,40 et 0,95% selon le nombre de facture
EURIBOR 3 mois + 1,8% à 4,7% selon la cotation BDF
cf bareme tarifaire en vigueur
Affacturage NATIXIS
Virement ou Billet à ordre
Forfait
TBB ou EB3M / Spread 1 à … / postcomtpe
mini 450€
N/A
cf bareme tarifaire en vigueur ou Forfaitaire pour les Pro
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE FACTORING
AVENIR PLUS
Virement
De 1,8% à 3,7% tout compris
Pas de frais supplémentaire
Aucun
Aucun
Aucun

Si vous souhaitez obtenir de l'aide pour comparer et trouver la solution d'affacturage la mieux adaptée à votre TPE, contactez-nous​ au 01 84 21 85 40.

Nous pouvons vous aider en réalisant une analyse complète de votre situation et de vos risques afin de choisir ensemble la solution de financement la plus appropriée à votre société.

Notre offre d'affacturage

Les meilleures solutions du marché

Notre comparateur vous permet de sélectionner les meilleurs produits d'affacturage du marché pour les TPE.

Réactivité

Nos experts vous répondent rapidement afin d'obtenir une estimation pour votre TPE personnalisée sous 24h00.

Proximité

Nos liens privilégiés avec les Factors nous permettent de vous offrir les meilleurs prix avec le plus large panel du marché


Comparez les solutions d'affacturage pour les TPE (très petite entreprise)

Pour vous aider dans le choix d’un partenaire, le comparateur des offres d’affacturage pour les TPE vous présente le profil de chaque solution par catégorie sous forme de tableau. Étudiez l’offre la plus adaptée à votre entreprise, solution « forfait » ou étude personnalisée le champ des possibilités est vaste !

Dans cette démarche de recherche, 3 de vos paramètres sont importants : le volume de Chiffre d'affaires à remettre, le nombre de factures par mois, la TMF (taille moyenne de facturation).

Chaque factor aura ses propres conditions qui détermineront si une société est admissible, de sorte que les exigences pour obtenir un service d'affacturage varieront. Plus précisément, la qualification peut dépendre du chiffre d'affaires de l'entreprise et les exigences varieront d'un secteur à l'autre. Certaines compagnies se spécialisent dans différents secteurs d'activité, tels que le bâtiment, l'immobilier ou le recrutement.

Toutefois, il existe certaines similitudes générales entre tous les secteurs. La cote financière de votre société déterminera probablement le pourcentage de la facture que vous pouvez recevoir. En cas de création, vous devrez fournir la preuve que votre projet est viable. Ils vous demanderont des détails financiers sur votre activité, comme le chiffre d'affaires existant ou prévisionnel et les liasses fiscales.

Il est parfois difficile de savoir exactement ce que vous payez avec un contrat de factoring. Pour effectuer une bonne comparaison, vous devez prendre en compte en dehors de la tarification un certain nombre de paramètres :

  • Le montant de Chiffre d'affaires minimum que vous devez confier. Ces montants varient suivant les banques.
  • Les profils de société acceptés. Possibilité de financer les professions libérales ou les sociétés en nom propre. Certains factors sont spcécialisés dans les entreprises en difficulté financière.
  • Le nombre de jours avant le définancement. Ce délai est important car il vous permet de réduire l'impact financier en cas de retard de paiement.
  • La taille minimum de facture acceptée. C'est un point important si vous avez beaucoup de petites factures à financer.
  • Les frais et commissions de service, financement, dossier, audit. Effectuez une comparaison en additionnant l'ensemble des coûts.
  • Le montant du fonds de garantie qui varie entre 10% et 20%. Ce fonds permet de protéger le factor en cas de problème de paiement en dehors de l'insolvabilité du client.
  • Les exclusions et les secteurs qui ne sont pas éligibles. Beaucoup de compagnies n'acceptent pas les associations, les situations de travaux ou les OPCA.

Bon à savoir : tous ces contrats ne sont pas liés à une durée d'engagement. Quelques compagnies peuvent effectuer le recouvrement de vos créances qui ne sont pas éligibles dans votre contrat.

Si vous souhaitez que nous vous aidions à comprendre votre devis, n'hésitez pas à nous contacter et nous pourrons établir pour vous une comparaison en quelques heures. N’hésitez à nous contacter si vous avez besoin d’aide pour comparer ou d’informations complémentaires.


Les formules d'affacturage TPE

L'un des nombreux problèmes auxquels sont confrontées les petites entreprises est celui du financement. Qu'il s'agisse de financement pour la croissance ou simplement de fonds de roulement, les TPE peuvent obtenir du financement de plusieurs façons, l'une des méthodes les plus adaptés est le factoring. C'est le premier moyen pour financer les créances rapidement devant le prêt ou l'escompte.

Pour les petites entreprises, les Factors proposent pratiquement tous des formules comparables d'affacturage au forfait avec un coût mensuel fixe et déterminé à l'avance avec des prix très attractifs.

C'est la solution idéale pour une TPE ayant un chiffre d'affaires inférieur à 2 M€. Avec un mode de tarification au forfait pour le coût de gestion et de garantie des créances clients, le montant du contrat de factoring est calculé à partir grille tarifaire soit en fonction du montant à financer ou soit du nombre de clients et du nombre de factures cédées par mois. En supplément du forfait, il est nécessaire de rajouter le coût de financement calculé sur le Taux Euribor 3 mois plus un pourcentage défini par l'affactureur (entre 2% et 4% en fonction du montant financé).

L'avantage de l'affacturage TPE :

  • Un prix fixe et avantageux.
  • Un contrat de financement adapté au besoin de trésorerie de l'entreprise.
  • Une formule tarifaire qui suit l'évolution du nombre de vos paiements et clients.

En complément du financement pour le besoin de votre fonds de roulement (BFR), vous avez une garantie à 100% sur les factures en cas d'impayés et le recouvrement des créances clients est pris en charge par le Factor.


Ces formules financent à la fois des structures en démarrage et des activités déjà établies de longue date. Elles répondent aux besoins financier urgents pour la paie ou d'autres dépenses, c'est un moyen fiable d'injecter rapidement des liquidités dans votre TPE. Facturez quand vous le voulez et avec qui vous le voulez sans durée determinée. C'est une source régulière de flux de trésorerie vous donnant la tranquillité d'esprit que votre activité continuera à prospérer.

Si votre besoin de financement est limité dans le temps ou sur le nombre de créances, l'affacturage ponctuel permet d'éviter de souscrire un contrat contraignant qui vous engage pendant une année. Dans cette formule, vous choisissez les factures et les clients que vous souhaitez financer. Ce mode de tarification offre pour les TPE les avantages suivants :

  • Paiement limité à l’usage.
  • Tarification calculée instantanément uniquement à partir de votre facture.
  • Aucun délai, aucun contrat à négocier, aucune validation préalable d’un comité de crédit.
  • Pas engagement sur le temps.
  • Pas de volume minimum demandé.
  • Pas de caution ou garantie personnelle exigée.

Pour rappel, les TPE représentent les Très Petites Entreprises. Cet acronyme comprend les structures de petite taille ayant moins de 10 salariés et dont le chiffre d'affaires est en dessous de 2 millions d'euros. Depuis la loi de modernisation de l’économie de 2008, la dénomination officielle s'appelle micro-entreprise (MIC) cependant la catégorie TPE reste très utilisé dans le secteur des banques et des assurances. Si votre CA est supérieur à 2 M€, vous pouvez consulter notre comparateur d'affacturage pour PME pour vos besoins de financement de votre trésorerie. La pluspart des créations d’activités en France sont des TPE (micro) et la majorité sont des structures individuelles. Dans les pays anglo-saxons, on utilise les termes suivants VSE (Very Small Entities ou Very Small Enterprise), VSB (very small businesse), SoHos (Small OfficeHome Office).

A lire également