AFFACTURAGE

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Solutions d'affacturage pour les entreprises

Découvrez nos solutions de factoring pour financer vos factures.

Questions sur l'affacturage

Les entreprises françaises sont de plus en plus dépendantes des délais de règlement de leurs client. En cas d'indisponibilité de trésorerie, les conséquences financières peuvent devenir très importantes. Découvrez l'intérêt de l'affacturage pour se prémunir d'un défaut de trésorerie.

Pourquoi souscrire un contrat ?

Comme chef d’entreprise, j’ai dans ma gestion deux priorités, la sécurisation et le financement de mon poste client pour assurer le bon développement de mes ventes et pour réduire mes coûts et mes risques liés aux délais de recouvrement et aux impayés.

Avec l’affacturage j’optimise ma trésorerie, mes rentrées financières sont planifiés d’avance et les délais de règlement ne sont plus une contraintes. Mon BFR optimisé me permet de retrouver de la trésorerie, et ainsi de renouer avec les investissements.

Le factoring offre une solution de financement sur le court terme, elle offre de nombreux avantages comme la prévention de mes risques, un financement instantané de mes créances, un suivi, des relances et une véritable gestion comptable. Ainsi je transforme mes charges fixes en variables, j’accentue ma gestion administrative et je sécurise ma gestion financière !

Comment fonctionne le factoring ?

Mon client me passe une commande. Une fois le contrat souscrit, je vais me connecter (avec mon code confidentiel) à la base de mon Factor.

Je vais soumettre à cette base les numéros de Siren de mon client et un montant de couverture souhaitée pour une attribution de ligne de couverture contre le risque d’insolvabilité.
Mon client (en générale) sera notifié, par moi-même ou par le factor, il devra alors régler ses factures directement à mon factor.
Je vais réaliser ma livraison ou ma prestation de service.
Je facture mon acheteur.
Transmission de ma créance commerciale à mon Factor. (La cession peut-être dématérialisée).
Ma société d'affacturage va m’avancer sous 24h jusqu’à 90% du montant TTC de la créance cédée. Les 10% restant sera affectée à la réalisation du fond de garantie.
Mon Factor va intervenir sur les relances et sur le recouvrement jusqu'à obtention du règlement de la créance.

L’Affacturage en pratique

Après le démarrage du contrat suivant une périodicité, la société « au fil de l’eau » transfert par courrier ou par voie électronique, au Factor un double des factures.

Tout nouveau client sera interrogé (ouverture de compte acheteur) pour une demande de limite (niveau de garantie sur ses transactions commerciales).

Pour chaque client (sauf en confidentiel) il sera fait figuré sur les factures une mention de subrogation informant qu’elles doivent être régler directement au Factor.

Par le système « on-line » l’entreprise pourra suivre toutes ses opérations. Ligne de couverture, paiements reçus, litiges, disponibilités financières…

Combien ça coute ?

Plusieurs éléments composent la tarification :

La commission d’affacturage : Elle rémunère les risques pris à la charge du Factor et les différents services (la gestion et l'imputation des règlements, les relances clients, le recouvrement et l’assurance-crédit contre les impayés)
Le taux : il est déterminé au cas par cas, en fonction du volume du CA TTC confié, du nombre de facture a traité, de la qualité des débiteurs, de la zone géographique…France, Export.
Le commission de financement : rémunère l’avance de trésorerie. C’est un taux d’intérêt tenant compte du délai de financement, calculé au prorata temporis. On prendra comme base un taux de référence (généralement le taux de base Bancaire)ou un index de marché tel Euribo, Eonia… Rajoutons a ces deux commissions certains frais complémentaires tel que Frais d’audit, abonnement télématique.

0 Le marché de l’affacturage en France

0 des entreprises déposent le bilan suite à un impayé

0 Délai moyen de paiement dans le monde

0 CA à réaliser pour compenser un impayé de 10 K€ avec une marge de 10%

Pourquoi attendre le paiement des factures qui vous reviennent.

Les délais de paiement restent désespérément élevés en France.
En moyenne, les entreprises doivent toujours attendre 48 jours pour se faire payer en France par leurs clients.

Nos offres d'affacturage

Depuis une décennie de nombreuses innovations sont intervenues sur le financement des comptes clients et le marché s’est considérablement transformé : que ce soit les intervenants, ou les techniques même de mobilisation, dans un contexte économique de crise les évolutions sont constantes ! Altassura est la première plateforme de comparaison de solution d’affacturage pour l'entreprise (TPE, PME et grand compte). Elle propose une étude comparative, globale et exhaustive du marché, des intervenants, des compagnies, et des produits pour financer le poste client des sociétés Françaises.

Financement des factures

Couvertures du montant TTC en cas d'impayés

Surveillance des clients

Gestion des contentieux

Nos solutions d’Affacturage

Classique

C'est une solution de gestion du poste clients des entreprises, fondé sur la cession des créances avec 4 services.

Financement de vos factures
Assurance-crédit : couverture jusqu'à 100% en cas d'impayés.
Gestion et recouvrement des factures
Dématérialisation : la transmission des factures et le financement sont dématérialisées.

Plus d'informations sur l'affacturage classique.

non-notifié ou Confidentiel

L'affacturage confidentiel permet de bénéficier de tous les avantages du factoring classique, sans notifier ses clients. Cette solution est résevée au société avec un CA important, qui intègre une structure financière solide, une expertise administrative et technique. La société garde toute de la gestion, la maitrise des règlements qui lui sont adressés. Le Factoring apporte dans ce cas la trésorerie et la garantie.

Plus d'informations sur l'affacturage confidentiel.

Inversé ou Reverse-factoring

Dans cette forme d’affacturage c’est le client qui prend l’initiative, il va proposer à son fournisseur le paiement de sa facture comptant en contrepartie d’un escompte. Le Factor va financer les factures de manière anticipée, et le client va quant à lui payer la facture à la société de Factoring à l’échéance de celle-ci. Le grand avantage pour le fournisseur : être payé comptant !

Plus d'informations sur l'affacturage inversé.

Géré

Cette solution permet de bénéficier des avantages de la gestion complète de votre poste clients sans le financement, il correspond à du Factoring classique mais sans le financement, il est aussi appelé « maturity factoring ». Ici le Factor gère les créances le suivi des encaissements, le recouvrement, toutes l’activité de gestion de la facturation. Démarche de sous-traitance concerne les créances des structures commerciales de tous les secteurs d’activités. Nous pouvons extrapoler l’affacturage géré à l’export sur les zones CEE, de l’OCDE et d’autres pays éligibles au cas par cas suivant leur notation financière internationale.

Plus d'informations sur l'affacturage géré.

Non géré

Cette solution permet de bénéficier du financement tout en gardant la gestion complète de votre poste client. Nommé aussi affacturage semi-confidentiel ou gestion délégué ou home service …reste proche du factoring standard sans offrir de prestation de gestion des postes clients par la société de factoring. C'est la société qui effectue la gestion du poste client. Le factoring intervient uniquement sur le financement des factures. Les clients sont informés de l'existence de la mise en place du contrat. L’entreprise garde la main sur la relation clients et peut bénéficier du service de financement et par option du service du recouvrement si le contrat est en Full.

Plus d'informations sur l'affacturage non géré.

Forfaitaire

C'est une solution au FORFAIT, comme un package, très simple et souple à utiliser, avec tous les services de l'affacturage. Avec un contrat de factoring au forfait, vous avez connaissance à l'avance du montant exact des frais que vous allez payer à votre Factor. Mois par mois, vous déterminez le chiffre d'affaires et le nombre de clients que vous allez remettre au factor, sans minimum requis.

Aujourd'hui, les Factors proposent des forfaits mensuels à des prix très attractifs, à partir de 180 € par mois.

Plus d'informations sur l'affacturage forfaitaire.

Import

Le Factoring import est le moyen de financer, pour les TPE, les PME et les grandes entreprises, les achats de marchandises dans une zone étrangère pour les importer en France ou dans la zone OCDE, pays de destination ou réside le client final. Avec ce système ne refusez plus jamais de commande !

Plus d'informations sur l'affacturage import.

Export

Proposé aux entreprises qui agisse à l’export ou qui souhaite se développer à l’international (accompagnement dans plus de 100 pays ! Le Factoring export ou international offre toutes les solutions de l’affacturage classique pour le financement de vos factures export

Plus d'informations sur l'affacturage export.

Balance

Pour financer l'ensemble de votre balance clients de manière régulière, sans changer de manière de facturer ni modifier votre relation clients. Contrairement à l'affacturage classique qui finance chaque facture, ici c'est le solde de la balance qui est financé. La gestion du recouvrement peut-être déléguée au factor.

Plus d'informations sur l'affacturage de balance.

Nos atouts

Les meilleurs choix du marché

Notre comparateur vous permet de sélectionner les meilleures solutions du marché adaptées à vos besoins.

Réactivité

Nos experts vous répondent rapidement afin d'obtenir une estimation personnalisée sous 24h00.

Proximité

Nos liens privilégiés avec les Factors nous permettent de vous offrir les meilleures solutions d'affacturage

Experts

Nos équipes sont composées d’experts dans le secteur du risque financier

Confidentialité

Relation confidentielle concernant tous vos contrats d'assurance

Personnalisé

Conseil personnalisé pour avoir des garanties adéquates.