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AFFACTURAGE -
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Transformez vos factures en CashComparez toutes nos offres de financement du post clients.
Affacturage pour les TPE et PME, financement et assurance crédit pour vos factures
Découvrez nos solutions pour financer vos factures en intégrant toute la gestion du poste client (recouvrement et encaissement) et la garantie à 100% (l'assurance-crédit) contre les impayés. Étude et Financement rapide.
Questions et réponses sur l'affacturage
Les entreprises françaises sont de plus en plus dépendantes des délais de règlement de leurs clients. En cas d'indisponibilité de trésorerie, les conséquences financières peuvent devenir très importantes. Découvrez l'intérêt de l'affacturage pour se prémunir d'un défaut de trésorerie.
Pourquoi souscrire un contrat ?
Comme chef d’entreprise, j’ai dans ma gestion deux priorités, la sécurisation et le financement de mon poste client pour assurer le bon développement de mes ventes et pour réduire mes coûts et mes risques liés aux délais de recouvrement et aux impayés.
Avec l’affacturage, j’optimise ma trésorerie, mes rentrées financières sont planifiées d’avance et les délais de règlement ne sont plus des contraintes. Mon BFR optimisé me permet de retrouver de la trésorerie, et ainsi de renouer avec les investissements.
Le factoring offre une solution de financement sur le court terme, elle offre de nombreux avantages comme la prévention de mes risques, un financement instantané de mes créances, un suivi, des relances et une véritable gestion comptable. Ainsi je transforme mes charges fixes en variables, j’accentue ma gestion administrative et je sécurise ma gestion financière !
Comment fonctionne le factoring ?
Mon client me passe une commande. Une fois le contrat souscrit, je vais me connecter (avec mon code confidentiel) à la base de mon Factor.
- Je vais soumettre à cette base les numéros de Siren de mon client et un montant de couverture souhaitée pour une attribution de ligne de couverture contre le risque d’insolvabilité.
- Mon client (en générale) sera notifié, par moi-même ou par le factor, il devra alors régler ses factures directement à mon factor.
- Je vais réaliser ma livraison ou ma prestation de service.
- Je facture mon acheteur.
- Transmission de ma créance commerciale à mon Factor. (La cession peut-être dématérialisée).
- Ma société d'affacturage va m’avancer sous 8 ou 24h jusqu’à 90% du montant TTC de la créance cédée. Les 10% restant seront affectés à la réalisation du fonds de garantie.
- Mon Factor va intervenir sur les relances et sur le recouvrement jusqu'à obtention du règlement de la créance.
L’Affacturage en pratique
Après le démarrage du contrat suivant une périodicité, la société « au fil de l’eau » transfert par courrier ou par voie électronique, au Factor un double des factures.
Tout nouveau client sera interrogé (ouverture de compte acheteur) pour une demande de limite (niveau de garantie sur ses transactions commerciales).
Pour chaque client (sauf en confidentiel), il sera fait figuré sur les factures une mention de subrogation informant qu’elles doivent être réglées directement au Factor.Par le système « on-line », l’entreprise pourra suivre toutes ses opérations. Ligne de couverture, paiements reçus, litiges, disponibilités financières…
Combien ça coute ?
Plusieurs éléments composent la tarification :
Pourquoi attendre le paiement des factures qui vous reviennent !
Obtenez sous 8 heures le paiement de vos factures.
Les délais de paiement restent désespérément élevés en France.
En moyenne, les entreprises doivent toujours attendre 48 jours pour se faire payer en France par leurs clients.
Optimisez votre trésorerie sans attendre le règlement de vos factures clients
Depuis une décennie, de nombreuses innovations sont intervenues sur le financement des comptes clients et le marché s’est considérablement transformé : que ce soit les intervenants, ou les techniques mêmes de mobilisation, dans un contexte économique de crise les évolutions sont constantes ! Altassura est la première plateforme de comparaison de solution d’affacturage pour l'entreprise (TPE, PME et grand compte). Elle propose une étude comparative, globale et exhaustive du marché, des intervenants, des compagnies, et des produits pour financer le poste client des sociétés françaises.
Notre gammes de produits d’Affacturage pour les sociétés
Classique
C'est une solution de gestion du poste clients des entreprises, fondé sur la cession des créances avec 4 services.
Plus d'informations sur la solution d'affacturage classique la plus utilisée par les entreprises.
Non-notifié ou Confidentiel
L'affacturage confidentiel permet de bénéficier de tous les avantages du factoring classique, sans notifier et prévenir les clients de l'existence d'un contrat. Cette solution est réservée aux sociétés avec un CA important, qui intègrent une structure financière solide, une expertise administrative et technique. La société garde toute de la gestion, la maitrise des règlements qui lui sont adressés. Le Factoring apporte dans ce cas la trésorerie et la garantie.
Plus d'informations sur cette source de financement confidentielle adaptée aux sociétés qui souhaitent conserver l’intégralité de la gestion de leur poste clients.
Inversé ou Reverse-factoring
Dans cette forme de factoring c’est le client qui prend l’initiative, il va proposer à son fournisseur le paiement de sa facture comptant en contrepartie d’un escompte. Le Factor va financer les factures de manière anticipée, et le client va quant à lui payer la facture à la société de Factoring à l’échéance de celle-ci. Le grand avantage pour le fournisseur : être payé comptant !
Plus d'informations sur cette solution de factoring inversé permettant de payer les fournisseurs ou les sous-traitant au comptant en sécurisant les relations commerciales.
Géré
Cette solution permet de bénéficier des avantages de la gestion complète de votre poste clients sans le financement, il correspond à du Factoring classique mais sans le financement, il est aussi appelé « maturity factoring ». Ici le Factor gère les créances le suivi des encaissements, le recouvrement, toute l’activité de gestion de la facturation. Démarche de sous-traitance concerne les créances des structures commerciales de tous les secteurs d’activités. Nous pouvons extrapoler l’affacturage géré à l’export sur les zones CEE, de l’OCDE et d’autres pays éligibles au cas par cas suivant leur notation financière internationale.
Plus d'informations sur ce mode d'affacturage géré permettant de sous-traiter entièrement la gestion du poste clients sans avoir recours au financement.
Non géré
Cette solution permet de bénéficier du financement tout en gardant la gestion complète de votre poste client. Nommé aussi affacturage semi-confidentiel ou gestion déléguée ou home service …reste proche du factoring standard sans offrir de prestation de gestion des postes clients par la société de factoring. C'est la société qui effectue la gestion du poste client. Le factoring intervient uniquement sur le financement des factures. Les clients sont informés de l'existence de la mise en place du contrat. L’entreprise garde la main sur la relation clients et peut bénéficier du service de financement et par option du service du recouvrement si le contrat est en Full.
Plus d'informations sur le factoring non géré permettant d'obtenir le financement du Factor tout en conservant en interne la gestion et le recouvrement des créances.
Forfaitaire
C'est une solution au FORFAIT, comme un package, très simple et souple à utiliser, avec tous les services proposés par le factor. Avec un contrat de factoring au forfait, vous avez connaissance à l'avance du montant exact des frais que vous allez payer à votre Factor. Mois par mois, vous déterminez le chiffre d'affaires et le nombre de clients que vous allez remettre au factor, sans minimum requis.
Aujourd'hui, les Factors proposent des forfaits mensuels à des prix très attractifs, à partir de 180 € par mois.
Plus d'informations sur ce mode de financement forfaitaire fixe et déterminé en avance adapté aux petites entreprises.
Import
Le Factoring import est le moyen, pour les TPE, les PME et les grandes entreprises, de financer les achats de marchandises dans une zone étrangère pour les importer en France ou dans la zone OCDE, pays de destination ou réside le client final. Avec ce système, ne refusez plus jamais de commandes !
Plus d'informations sur l'affacturage import pour financer les importations et les achats sans utiliser de concours bancaires.
Export
Proposé aux entreprises qui agissent à l’export ou qui souhaitent se développer à l’international (accompagnement dans plus de 100 pays ! Le Factoring export ou international offre toutes les solutions de l’affacturage classique pour le financement de vos factures à l'export
Plus d'informations sur cette source de financement permettant de sécuriser vos encaissements à l'export.
Balance
Pour financer l'ensemble de votre balance clients de manière régulière, sans changer de manière de facturer ni modifier votre relation clients. Contrairement à l'affacturage traditionnel qui finance chaque facture, ici c'est le solde de la balance qui est financé. La gestion du recouvrement peut-être déléguée au factor.
Plus d'informations sur ce mode de financement de la balance clients sans modifier la manière de facturer.
Nos atouts pour vous aider à trouver un financement adapté à votre entreprise
Les meilleurs choix du marché
Notre comparateur vous permet de sélectionner les meilleures solutions du marché adaptées à vos besoins.
Réactivité
Nos experts vous répondent rapidement afin d'obtenir une estimation personnalisée sous 24h00.
Proximité
Nos liens privilégiés avec les Factors nous permettent de vous offrir les meilleures solutions d'affacturage.
Experts
Nos équipes sont composées d’experts dans le secteur du risque financier
Confidentialité
Relation confidentielle concernant tous vos contrats d'assurance
Personnalisé
Conseil personnalisé pour avoir des garanties adéquates.