Affacturage grandes entreprises

Déconsolidez vos postes clients en centralisant et en pilotant votre trésorerie pour votre Groupe.

Optimisez le financement de vos filiales à l'étranger sans occuper vos propres ressources.

Cette solution s'adresse aux entités commerciales de tailles importantes et aux grands comptes, des sociétés qui emploient plus de 5 000 salariés et dont le chiffre d’affaires dépasse les 1,5 milliard d’euros par an. Le terme TGE (très grande entreprise) est aussi utilisé pour désigner les sociétés implantées au niveau international et cotées en Bourse.

Il existe deux types de factors : de nombreuses banques proposent des services de factoring aux entreprises (bien que vous ne soyez pas obligé de choisir la même banque que celle qui s'occupe de vos autres besoins financiers) ou vous pouvez opter pour un factor indépendant ou spécialisée. Elles proposent des formules attrayantes avec un large éventail d'options de financement qui comprennent la protection du crédit, l'affacturage international, la gestion de compte en ligne et aucuns frais cachés.

Cette spécialisation pour les grands groupes peut vraiment vous aider à tirer le meilleur parti de votre contrat et à faire fructifier vos actifs. Ils disposent d'un délai de mise à disposition rapide des fonds, d'une présence mondiale et de gestionnaires de clientèle dédiés.

La continuité des activités est importante pour les entreprises qui expédient des marchandises à l'exportation et à l'importation dans le cadre du commerce international. Heureusement, il existe des moyens éprouvés de réduire les risques de ne pas être payé par vos clients à l'exportation. Pour les exportateurs qui font fréquemment des affaires à l'étranger, l'obtention d'une police d'assurance-crédit en complément d'un contrat d'affacturage peut apporter plus de sécurité. "L'assurance-crédit vous protège contre le non-paiement de vos créances" et vous aidera également à recouvrer des créances très en retard ou à récupérer ce qui vous est dû lorsqu'un client devient insolvable.

Pour les structures qui effectuent un volume important de transactions à l'étranger, l'obtention d'une police qui couvre tous leurs acheteurs étrangers vaut souvent la peine et est souvent exigée par la banque ou le factor qui a émis leur ligne de crédit. Les primes sont payées annuellement et représentent généralement un pourcentage du chiffre d'affaires annuel de l'entreprise si tous vos prospects sont couverts, ou seulement le chiffre d'affaires des clients que vous souhaitez couvrir ou financer par votre contrat d'affacturage. Les assureurs remboursent généralement entre 75 et 95 % de la valeur de l'impayé.

Financez le développement de votre entreprise et augmentez votre compétitivité grâce à un contrat d'affacturage adapté à votre structure. Découvrez les avantages du factoring grand compte.

• Amélioration de votre BFR.
• Déconsolidation de votre poste clients avec un tarif moins coûteux qu’un programme de titrisation.
• Respect des covenants bancaires (déconsolidation).
• Diagnostic du portefeuille.
• Renseignements commerciaux sur vos acheteurs et prospects.
• Sécuriser le sourcing court terme.

• Externalisation totale ou partielle de la gestion des factures.
• Diversification des organismes de financements.
• Recouvrement délégué de votre poste clients.
• Externalisation de l'ensemble de la gestion.
• Garantie contre les risques d'insolvabilité.

L'affacturage pour les grandes entreprises offre 3 services : le financement, le recouvrement et l'assurance impayés.

1. Le financement : le paiement de vos factures sous 24 heures. Vous disposez ainsi d’une avance de trésorerie en finançant vos factures grâce à l'affactureur.
2. La gestion du poste clients : relance et recouvrement des factures de vos acheteurs par des experts qualifiés ainsi que l'administration des encaissements de vos factures cédées. Vous bénéficiez d’une solution dématérialisée à 100% évitant toute re-saisie.
3. L'assurance impayés : vos créances sont garanties et indemnisées à 100% en cas de défaillance d’un de vos clients. Cette défaillance peut être avérée ou présumée.

Il existe différentes solutions d'affacturage accessibles pour les grandes entreprises.

• L'affacturage classique : finance la totalité des factures avec la délégation de la gestion du poste clients. La garantie contre les impayés est généralement assurée par une police d'assurance-crédit souscrite directement auprès d'une grande compagnie (AIG, Atradius, Axa Assurcredit, Cesce, Coface, Credendo, Euler Hermes, Groupama, Sinosure).
• Confidentiel : les acheteurs ne connaissent pas l'existence du contrat. La société garde l'administration complète du poste client mais bénéficie du financement des factures par le Factor.
• Semi-confidentiel : les établissements commerciaux sont simplement notifiés de l'existence du contrat d'affacturage. L'activité conserve les relances, le recouvrement et la gestion des créances
• L'affacturage de balance : aussi appelé rechargement de balance, cette technique de financement permet de financer le solde de la balance par période déterminée.
• Déconsolidant : permet de sortir de l’actif de l'entreprise la totalité ou une partie du poste clients dans le but d'améliorer les états financiers et de respecter les covenants.
• L'Inversé : aussi appelé Reverse factoring, il permet de financer vos fournisseurs ou vos sous-traitants avec des taux privilégiés. Vos fournisseurs bénéficient ainsi de conditions tarifaires privilégiées et extrêmement concurrentielles tout en sécurisant votre supply chain.

Nous vous proposons de vous assister dans la mise en place d'un contrat de financement de trésorerie pour les entreprises importantes avec des coûts les plus faibles du marché. Notre cabinet travaille en collaboration avec les principaux Factors sur le territoire national et international.