Une solution pour vous développer à l’international en toute sécurité

Cette solution permet de financer le développement de votre activité export tout en améliorant vos délais de paiement et en s'adaptant aux spécificités de paiement propres à chaque pays.

Ce dispostif intègre une assurance crédit pour couvrir le risque des factures impayées.


Financement de vos factures à l'export

Ce système de financement s’adresse principalement aux entreprises qui exportent et qui souhaitent un accompagnement à l'international. Grâce à cette technique financière, vous pouvez récupérer les créances clients issues des ventes à l’export.

Les points forts de cette solution de financement pour l'export

  • un financement rapide des créances à l'export
  • Vous bénéficiez de l'expérience d'équipes spécialisées aux pratiques et diversités du commerce à l'international notamment en matière de recouvrement.
  • Une protection contre les risques d’impayés de vos clients étrangers.
  • Une protection contre les risques de change.


Pourquoi utiliser l'affacturage pour les sociétés exportatrices ?

Le poste clients export est un actif stratégique. En effet, les entreprises exportatrices doivent effectuer un investissement commercial important pour gagner des clients à l'international comme des études de marché, développer un réseau de commercialisation, prendre en compte les contraintes réglementaires douanières.

Dans cet objectif de développement à l'international, l'accompagnement d'un spécialiste comme un factor peut se révéler très utile pour financer les exportations dont les commandes sont en général plus élevées qu'en France à cause des contraintes de transports. On constate que la taille moyenne des factures à l'export est deux fois supérieure aux créances sur le marché domestique.

Les avantages de passer par une société d'affacturage pour vos exportations sont :

  • Le financement souple et non plafonné du court terme pour les exports.
  • Prévention du risque débiteur et sécurisation des risques d'insolvabilité des acheteurs étrangers jusqu'à 100% du montant facturé .
  • Gérer la relation acheteur et maîtriser la remontée de cash.
  • Bénéficier d'un recouvrement adapté et efficace effectué par des spécialistes pour réduire les retards de paiement et le DSO de l'entreprise.
  • Évolution du financement au rythme de la croissance de l'activité contrairement aux lignes bancaires court terme qui nécessite des garanties supplémentaires en cas de forte augmentation des besoins.
  • Conversion en euros possibles en cas de facturation dans une monnaie étrangère.
  • Possibilité de prendre en compte les polices d'assurance crédit existantes grâce à la mise en place d'une délégation au profit de l'assureur-crédit.


Comment fonctionne l'affacturage pour l'exportation

Il existe deux principaux types de forfaits : soit par ligne de financement accordé ou soit par nombre de clients et nombre de factures cédés par mois. Le contrat d’affacturage peut être limité seulement sur l’export uniquement sans prendre en compte le marché domestique.



Schéma de fonctionnement du factoring export

Schéma de fonctionnement de l'affacturage export
  1. Commande
  2. Livraison et facturation
  3. Transfert de la créance
  4. Financement de vos factures sous 24h
  5. Recouvrement
  6. Paiement

Les différents types d'offres de factoring Export :

  • TPE : pour les entreprises réalisant un CA < 1M€. C'est une offre forfaitée en complément d'un contrat d'affacturage domestique. Facturation uniquement en euros. Les acheteurs doivent être dans l'Union européenne uniquement. Possibilité d'avoir une concentration sur un acheteur à 100%.
  • Classique : pour les sociétés ayant un chiffre d'affaires > 500 K€. Possibilité d'avoir une délégation d'assurance crédit, prise en charge de plusieurs devises, mandat de relance possible si les services de recouvrement en internes sont efficaces.
  • Confidentiel : pour les structures avec un CA > 3M€. Mandat de gestion et d'encaissement possible pour garder la main sur la relation clients. Solutions Pan-européennes possibles pour les groupes ayant des filialles à l'étrangers.


Combien ça coûte ?

La tarification pour le factoring export est devenue très compétitive. Elle comprend une commission d'affacturage (aussi appelée commission de service) qui rémunère la garantie et le recouvrement. Elle est basée sur la complexité de facturation, le volume et le nombre de créances cédées ainsi que sur le périmètre géographique des débiteurs (Union européenne ou grand export). Le type de clientèle (détaillant, grossiste, taille des débiteurs) a aussi une influence sur le prix.

Le deuxième élément de tarificiation est la commission de financement qui est calculée sur un index de référence qui est l'euribor 3 mois plus un spread avec la durée et le montant de financement.



Les opérations d'exportation

Pour financer les créances à l'export, il est nécessaire que les factures soient nées, certaines et exigibles. C'est-à-dire que le transfert du risque au profit du débiteur est bien eu lieu au moment où vous avez cédé la créance. Pour cela, les incoterms vont préciser le moment et le justificatif nécessaires.

Il y a 4 groupes d'incoterms :

  • E : départ (obligations minimales de votre client).
  • F : transport principal non acquitté.
  • C : transport principal acquitté.
  • D : arrivée(obligations maximales).

Les précautions à prendre avant de souscrire un contrat d'affacturage :

  • Vérifier les moyens de paiements : privilégier le virement ou les CREDOC pour sécuriser le règlement.
  • Les spécificités du débiteur : certains acheteurs sont réfractaires au factoring.
  • Le risque pays : dans certaines région comme l'Inde, il n'est pas possible de payer un tiers autre que son fournisseur. Par ailleurs, les pays sous embargo ou non coopératifs ne sont pas éligibles à l'affacturage.


Informations pratiques

  • Une solution complète de produits d’affacturage pour l'export adaptée à votre entreprise.
  • Un financement non plafonné, en euro ou en devise et disponible sous 24 heures.
  • Vous bénéficiez de l'expérience d'experts multilingues rodés aux techniques de relance des clients selon les pays.
  • Une assurance-crédit pour protéger votre entreprise contre les risques d'impayés de vos clients étrangers (insolvabilité des débiteurs étrangers).

Pays d'intervenion pour le Financement de factures

Pays éligibles pour l'export

“Nous intervenons en France et dans plus de 96 Pays”.

Financement de factures en Amérique du Nord : Bermudes, Canada, États-Unis, Groenland.

En Amérique du Sud : Anguilla, Aruba, Bahamas, Chili, Colombie, Costa Rica, Guatemala, Îles Caïmans, Îles Falkland, Îles Turques-et-Caïques, Îles Vierges britanniques, Îles Vierges des États-Unis, Mexique, Montserrat, Panama, Pérou, Porto Rico, Salvador, République Dominicaine, Trinité-et-Tobago, Uruguay.

Financement de factures en Afrique : Afrique du Sud, Botswana, Ghana, îles britanniques de l’océan Indien, Maroc, Maurice, Namibie, Sainte-Hélène, Tunisie.

En Asie : Chine, Corée du Sud, Hong-Kong, Guam, Hong Kong, Îles Mariannes du Nord, Inde, Indonésie, Japon, Singapour, Taiwan, Thaïlande.

Financement de factures en Europe : Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, Gibraltar, Hongrie, Îles Féroé, Irlande, Islande, Italie, Lettonie, Lituanie, Liechtenstein, Luxembourg, Malte, Norvège, Pays-Bas (Hollande), Pologne, Portugal, Roumanie, Royaume-Uni (Angleterre, Écosse, Pays de Galle), Saint Martin, Slovaquie, Slovénie, Suède, Suisse, République Tchèque, Vatican.

En France et DOM-ROM : Andorre, Guadeloupe, France métropolitaine, Martinique, Monaco, Guyane, Réunion, Saint-Pierre et Miquelon, Mayotte, Nouvelle-Calédonie, Polynésie française, Terres australes et antarctiques françaises, Wallis et Futuna.

Au Moyen-Orient : Émirats Arabes Unis, Israël, Jordanie.

Financement de factures en Océanie : Australie, Îles mineures éloignées des États-Unis, Malaisie, Niue, Nouvelle Zélande, Samoa américaines.


Assurance risque de taux de change

Assurance change export

“Gagnez jusqu’à 70% sur vos paiements avec change à l'export”.

En complément de votre contrat d'affacturage, vous pouvez souscrire une assurance change pour protéger et favoriser vos échanges à l'international en figeant le cours de la devise pour éviter les risques de change.

En réalisant vos opérations de change de manière instantanée vous sécurisez vos marges commerciales en supprimant le risque de change.

Les avantages de la solution

  • 0 € de commission (change et mouvement). Le tarif est basé sur l’écart entre le taux appliqué et le taux interbancaire.
  • Vous pouvez payer dans 25 devises dans plus de 240 pays et avoir un IBAN pour chaque compte en devise. Plus de problème de réconciliation.
  • Autre avantage, vous pouvez économiser entre 30% et 70% par rapport aux banques traditionnelles sur vos paiements avec change.
  • Vous pouvez acheter vos devises en fonction de vos dates de paiement de vos factures et bénéficier d’un cours de change garanti.

Pour en savoir plus, contactez nos experts sur l'assurance sur le taux de change



Notre offre d'affacturage export

Nous vous proposons de vous assister dans la mise en place d'un contrat d'affacturage pour l'exportation avec des coûts de factoring les plus faibles du marché. Notre cabinet travaille en collaboration avec les principaux Factors sur le territoire national et international.