Nous comprenons que faire évoluer une entreprise dans un monde où tout va très vite et où la technologie est omniprésente est un véritable défi. Cela implique une pléthore de tâches complexes et fastidieuses qui prennent beaucoup de temps. Mais la bonne nouvelle est qu'il existe des solutions d'affacturage en ligne qui peuvent vous aider dans ce domaine.

Définition de l'affacturage en ligne

L'affacturage en ligne est l'achat de créances pour un paiement immédiat en espèces. Le factoring online donne aux entreprises le pouvoir d'assurer leur croissance sans dilution des capitaux propres ni endettement. Lorsqu'une facture est vendue, la société tierce verse à la structure un pourcentage du montant total facturé à l'origine au client et assume généralement l'entière responsabilité du recouvrement du paiement auprès de l'acheteur.

Cette opération en ligne permet aux entreprises d'avoir rapidement accès à des liquidités avant que les acheteurs ne paient les biens ou les services reçus, ce qui leur permet de réinvestir immédiatement ces liquidités.

Définition affacturage ou factoring en ligne

L'intérêt de l'affacturage en ligne est de pouvoir effectuer l'ensemble des démarches entièrement sur internet (demande de devis, gestion, remise des créances, virement, recouvrement).

Il regroupe trois services complémentaires en plus du financement de vos factures émises à vos clients en France et à l'étranger : le recouvrement de vos dettes, la gestion de vos encaissements et la couverture contre le risque d'insolvabilité de vos débiteurs.

Qu'est-ce que l'affacturage en ligne ?

L'affacturage en ligne des comptes clients, également appelé factoring, est une méthode de financement des petites entreprises impliquant trois parties : l'affactureur ou factor, une petite société et le(s) acheteur(s) de la petite structure. D’une manière “simple”, le factor achète les factures impayées de la petite entreprise, offrant un accès rapide aux fonds nécessaires. Le factor aide ensuite à recouvrer les créances impayées et à gérer le risque de crédit et les découverts des débiteurs de l'entreprise.

Schéma de fonctionnement de l'affacturage en ligne

Schéma de fonctionnement de l'affacturage classique
  1. livraison du produit ou réalisation de la prestation
  2. facturation du produit ou du service
  3. virement sous 24h
  4. paiement de la créance au profit du factor à échéance

Pourquoi utiliser l'affacturage en ligne ?

Lorsqu'une entreprise a besoin d'argent, l'une des solutions les plus utilisées est le crédit. Seulement voila, un prêt bancaire standard peut prendre des mois avant d'être approuvé, et de nombreux nouveaux dirigeants n'ont pas la solvabilité nécessaire pour obtenir les fonds dont leur entreprise a besoin pour réussir.

L'affacturage en ligne permet aux sociétés de plusieurs secteurs d'activité de transformer des factures impayées en liquidités dans le cadre d'une procédure d'approbation en 24 heures. Avec le factoring online, il n'y a pas de vérification de la solvabilité ni de dettes à rembourser. Les gérants peuvent céder leurs créances, en échange d'une commission, et recevoirent rapidement les fonds dont ils ont besoin.

Une société d'affacturage en ligne constitue une excellente opportunité de financement à court terme avec de très bonnes conditions. Grâce à leurs experts financiers à vos côtés, vous pouvez utiliser vos factures comme une garantie et développer votre activité en toute tranquillité.

Le factoring online est-il la même chose qu'un prêt aux petites entreprises ?

Non. Les services de factoring des comptes clients commerciaux ne sont pas des prêts. Avec l'affacturage, le factor va acheter vos factures jusqu'à 95% de leur valeur nominale, en vous fournissant le capital d'exploitation dont vous avez besoin et ce sous 48 heures. Ensuite, il vous aide à recouvrer vos facturations impayées et à gérer votre risque de crédit ainsi que vos situations en tant que débiteur.

Comment savoir si mon entreprise est éligible au services d'affacturage en ligne ?

Dans presque tous les secteurs, les petites entreprises bénéficient de services de factoring on-line de comptes clients.

L'affacturage peut bénéficier à votre structure si :

  • Votre entreprise a besoin de fonds de fonctionnement.
  • Votre société a besoin d'argent pour se développer.
  • Vous souhaitez minimiser votre risque de crédit.
  • Vous n'êtes pas admissible aux prêts traditionnels aux petites entreprises

Comment puis-je savoir si mon entreprise est éligible au factoring en ligne ?

Vous qualifier pour les services d'affacturage de comptes clients est facile ! Vous pouvez être admissible si votre entreprise :

  • A des ventes annuelles supérieures à 100.000€ de chiffres d'affaires.
  • Fournit des biens ou des services aux entreprises sur la France ou l’Export solvables
  • Fonctionne sur une durée nette moyen court terme de 30, 60 ou 90 jours

Comment mes factures sont-elles payées avec l'affacturage en ligne ?

L'un des meilleurs avantages des services d'affacturage en ligne est qu’il vous aide à gérer vos comptes clients et votre risque de crédit, ce qui vous fait gagner du temps et de l'argent. Au lieu de facturer et de suivre les paiements à plusieurs reprises, vous vous concentrez sur votre entreprise pendant que vos débiteurs remettent le paiement directement au Factor. Avec Altassura et notre équipe de support client, nos partenaires de classe mondiale et leur technologie de pointe, comptez sur un financement en ligne rapide 24 à 48h dans un processus fluide pour vous et vos acheteurs.

Les avantages de l'affacturage en ligne

Le financement de vos factures avec le factoring online est un moyen rapide, facile et simple de gérer les défis de trésorerie de votre entreprise. En utilisant nos plateformes d'affacturage online nous pouvons vous faire approuver votre demande de tarification, dans les délais les plus courts du marché !

  • Processus de demande rapide et facile : un questionnaire KYC flexible (Know Your Customer ou Connaissance du Client est une procédure de vérification de l'identité de l'affacturé).Un processus de demande simple qui vous aide à obtenir une approbation rapide.
  • Tarification rapide : enregistrement instantané des acheteurs avec une identification en ligne intégrée. Estimation des prix en ligne et en temps réel directement sur la plateforme. Nous pouvons financer jusqu'à 95% de votre grand livre (comptes débiteurs) dans les 48 heures.
  • Aucun actif requis : au lieu d'actifs, vous pouvez utiliser vos débiteurs, vos factures clients, en garantie.
  • Axé sur la croissance : Nous vous aidons à fournir les flux de trésorerie nécessaires au développement de votre entreprise.

Nous proposons une solution d'affacturage en ligne capable de vous faire gagner un temps précieux et de rendre tous vos processus de factoring plus efficaces, automatisés et rationalisés.

Comment fonctionne l'affacturage en ligne ?

Commencer avec le factoring online est simple. Une fonction d'affacturage de factures vous permet de convertir immédiatement le grand livre de vos débiteurs (les entreprises que vous avez facturées et que vous devez payer) en liquidités, augmentant ainsi votre fonds de roulement et vous permettant de vous concentrer sur la croissance de votre entité. Également connu sous le nom de financement de trésorerie, d'affacturage et d'escompte de facture, le financement de créance offre une alternative au découvert bancaire traditionnel, au prêt bancaire ou à la ligne de crédit.

Vous pouvez emprunter jusqu'à 95% de la valeur de vos facturations de façon continue, généralement tout en conservant les facilités bancaires existantes dont vous disposez. Vous soumettez vos factures pour financement puis votre Factor intervient sur les encaissements pour vous. Le Factor vous adresse des relevés de compte et suivra les retards.

Avec l’affacturage en ligne, vous n'aurez plus à redouter de relancer vos clients pour de précieux flux de trésorerie avant de pouvoir passer à la prochaine étape. Un flux de trésorerie plus rapide signifie plus de fonds de roulement.

Facturation en ligne

Les clients qui paient lentement entament vos opérations commerciales et vos projets futurs (facturations, salaires, investissement en équipement ou en technologie, ou même les recrutements destinés à faire évoluer votre entreprise). Que faire lorsque les clients prennent 30, 60 et même plus de 90 jours pour vous payer le travail que vous avez accompli ?

Nous avons une solution pour résoudre cette difficulté : l'affacturage en ligne. C'est là que le financement des créances peut aider une entreprise à obtenir des avances de fonds rapides sur ses facturations impayées.

Les coûts du factoring online

Les coûts sont variables, car ils dépendent d'un certain nombre de critères comme par exemple la qualité financière de votre client. Toutefois, vous constaterez généralement qu'ils sont négociables. Le principal coût dont vous devez tenir compte est le taux d'escompte. Il s'agit des frais que le factor vous facture, généralement sur une base hebdomadaire ou mensuelle, pour assumer le risque des impayés et vous avancer l'argent. Les frais d'affacturage sont calculés sur la base d'un pourcentage de la valeur de la créance, qui se situe généralement entre 0,2 et 5 %.

Toutefois, il existe des moyens de minimiser les frais d'affacturage en ligne. Par exemple, avec un risque plus faible et des volumes plus importants, vous pouvez vous attendre à ce que les frais diminuent. Par contre, avec un risque plus élevé et des volumes plus faibles, vous pouvez vous attendre à des frais plus élevés.

L'affacturage des factures en ligne peut vous aider

Chez Altassura nous aidons les petites et moyennes entreprises à se développer en réduisant leur point de friction de trésorerie le plus courant, les problématiques des flux de trésorerie. Nous travaillons en étroite collaboration avec nos partenaires pour nous assurer que notre modèle online convient à votre structure.

L’affacturage en ligne de facture est disponible pour les sociétés qui fournissent des produits ou des services aux clients commerciaux. Après avoir été approuvé, vous avez la possibilité de choisir les facturations que vous souhaitez remettre. Vous pouvez utiliser nos services autant que vous le souhaitez, ce qui vous permet de reprendre le contrôle de votre trésorerie.