Dans un environnement économique en constante évolution, les entreprises cherchent continuellement des moyens d'optimiser leur trésorerie et de minimiser les risques associés aux transactions commerciales. L'un des outils de gestion financière qui a gagné en popularité ces dernières années est l'affacturage, et plus spécifiquement l'affacturage avec mandat de relance. Cet article explore en détail ce service et les avantages qu'il offre aux entreprises.

Définition de l'affacturage allégé avec mandat de relance

L'affacturage allégé avec mandat de relance est une solution pour financer les créances commerciales tout en conservant la gestion du recouvrement.

L'affacturage, ou factoring, est une forme de financement qui permet aux entreprises de libérer les liquidités liées à leurs factures en attente de paiement. En pratique, une entreprise vend ses créances à un factor, qui lui avance ensuite un pourcentage du montant des factures. Cela permet à l'entreprise d'améliorer sa trésorerie sans avoir à attendre le paiement de ses clients.

Définition affacturage délégué avec mandat de relance

Traditionnellement, le factoring comprend également la gestion des créances par l'affactureur, qui se charge de collecter les paiements de la part des clients. Cependant, de plus en plus d'entreprises optent pour l'affacturage avec mandat de relance, où la gestion des créances reste sous leur contrôle.

Dans ce dispositif, l'entreprise conserve la responsabilité de relancer les clients pour le paiement des factures. Cela peut être bénéfique pour maintenir la relation directe avec les clients, tout en bénéficiant des avantages de liquidités que l'affacturage offre.

Les avantages de l'affacturage allégé avec mandat de relance

Factoring délégué avec mandat de relance

L'affacturage avec mandat de relance offre plusieurs avantages pour les entreprises. Premièrement, il permet une amélioration rapide de la trésorerie, en libérant les fonds liés aux factures en attente de paiement.

Deuxièmement, il permet à l'entreprise de maintenir le contrôle sur la relation client. En effet, dans un affacturage traditionnel, elle est gérée par l'affactureur, ce qui peut parfois créer des tensions. Avec le mandat de relance, l'affacturé continue de gérer cette relation, en gardant la main sur les relances de paiement.

Enfin, l'affacturage avec mandat de relance peut souvent être personnalisé en fonction des besoins de l'entreprise, en permettant une flexibilité sur le pourcentage des factures avancées, les délais de paiement et d'autres paramètres.

Il s'agit d'une offre de financement souple et agile qui offre les avantages suivants :

  • Financement déplafonné et rapide : les entreprises peuvent obtenir de la trésorie sous 24 heures pour accompagner leur développement, sans plafond maximum.
  • Sécurisation des paiements : en cas d'insolvabilité des clients, le factoring allégé protège les ventes et offre un accompagnement en cas de procédure judiciaire.
  • Encaissement des factures assuré par le factor : les règlements sont pris en charge par les experts de l'affacturage, incluant le lettrage des paiements et les remises en banque.
  • Accès à un espace client en ligne : les sociétés ont accès à leurs comptes et peuvent suivre les transactions via un espace client dédié.
  • Interlocuteurs dédiés : les entreprises bénéficient d'un accompagnement personnalisé et proche de leurs besoins.

Ce type d'affacturage permet aux entreprises d'optimiser et sécuriser leur besoin en fonds de roulement tout en maintenant la gestion de leurs relations clients.

A qui s'adresse l'affacturage allégé avec mandat de relance ?

L'affacturage avec mandat de relance convient aux entreprises :

  • Dont le chiffre d'affaires annuel se situe entre 1 et 5 millions d'euros.
  • Quel que soit leur secteur d'activité B2B (commerce de gros, industries, médias, intérim, transport, numérique, etc).

Il est important de noter que dans le cadre de l'affacturage allégé, la gestion du poste clients reste entièrement à la charge de l'entreprise.

Cela signifie que l'entreprise doit assurer :

  • La gestion de ses créances.
  • Le recouvrement.
  • Les encaissements.
  • Souscrire une assurance-crédit indépendante du contrat d'affacturage ou choisir l'auto-assurance.

En cas d'impayés "constaté" hors LJ et RJ, la société d'affacturage se tourne vers l'entreprise pour récupérer les financements accordés.

Que permet l'affacturage allégé avec mandat de gestion ?

L'affacturage avec mandat de gestion permet à une entreprise de céder ses créances clients à un factor en échange de financement. Cependant, dans ce système de factoring, la responsabilité de gérer le poste clients incombe entièrement à l'entreprise.

Le factor se limite au financement, tandis que l'entreprise est chargée de gérer ses créances, d'effectuer le recouvrement et les encaissements, et de souscrire une assurance-crédit indépendante du contrat d'affacturage ou de choisir l'auto-assurance.

Les variantes de l'affacturage allégé avec Mandat de relance

Il existe d'autres types de mandats d'affacturage, tels que :

  • Le mandat d'encaissement qui précise que le factor encaisse les règlements des clients financés sur un compte spécifique,
  • Le mandat de relance et recouvrement qui fait partie des services classiques de l'affacturage, et le mandat comptable qui indique qu'il n'est pas nécessaire de tenir une comptabilité particulière liée au contrat d'affacturage.

En conclusion, l'affacturage avec mandat de relance est une solution de financement qui permet aux entreprises de mobiliser leurs créances tout en conservant la gestion du poste clients. Cela offre aux entreprises plus de flexibilité et de contrôle dans la gestion de leurs relations clients et de leur trésorerie.


Définition et lexique sur l'affacturage



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