Financement de factures pour les TPE

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Financement de vos créances sans caution et sans contrainte (FRANCE/EXPORT)

Que vous soyez une Start-up, une TPE, une PME, une ETI ou un Grand Compte, financez vos factures sous 24 heures sans aucune contrainte.

Financez vos ventes par anticipation des règlements de vos clients. Vous cédez les créances de votre choix à notre partenaire financier, qui après les avoir financées, se charge des relances et des encaissements auprès de votre clientèle. Découvrez les nombreux avantages de cette offre plus souple que l'affacturage :

  • Financement à 100% d‘une ou plusieurs factures.
  • Éliminez tous les risques d'impayés : garantie 100%.
  • Couverture internationale : dans plus de 96 pays.
  • Couverture contre le risque de change.
  • Aucun engagement
  • Aucun abonnement
  • Aucuns frais de gestion.
  • Aucune caution du dirigeant
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Transformez vos créances en trésorerie

Efficacité

Financement avec les meilleurs coûts du marché

Réactivité

Paiement à 100% de vos créances sous 24heures.

Sécurité

Couverture à 100% de vos factures sans risque de change.

Accessibilité

Seule la solvabilité de vos clients est prise en compte

Flexibilité

Vous choisissez les ventes que vous voulez financer

Liberté

Augmentez votre indépendance auprès des banques

Avantages du financement de factures par rapport à l'affacturage

Les avantages par rapport à l'affacturage classique

“C'est une solution financière de trésorerie souple et sans contrainte”.

Obtenez le paiement sous 24 heures de vos clients en toute simplicité et sans engagement. Déposez vos factures en ligne et recevez directement l'argent sous 24heures. Tout est pris en compte : financement, gestion, garantie impayés, recouvrement. Cette solution n'est pas engageante, sans frais de gestion et sans caution personnelle contrairement à l'affacturage classique.

Vous pouvez utiliser ce moyen de financier de manière ponctuelle ou de manière régulière. Vous pouvez l'utiliser quand vous le souhaitez.

Cette solution est une alternative beaucoup plus simple, sans contrainte et flexible par rapport aux lignes d’Escompte, DAILLY, Découvert, MCNE…… Factor, mis en place par les banques, en complément ou en principale.

Comparez avec une solution de factoring classique

Affacturage classique
Financement de factures
Engagement sur un % du CA
Aucun engagement
Garantie ou Caution personnelle du dirigeant demandée
Aucune garantie ou caution personnelle
Fonds de garantie minimum entre 5% et 30%
Aucun fonds de garantie nécessaire
Mise en place en plusieurs semaines
Mise en place en 48 heures
Comptabilisation en totalité ou partie de vos créances
Financement déconsolidant
Audit de la société et échange de documents
100% en ligne
Éligibilité dépend de votre entreprise et de vos clients
Dépend uniquement de la solvabilité de votre acheteur
Le coût réel d'un contrat d'affacturage est difficile à déterminer.
Vous obtenez immédiatement le montant du coût du financier sans aucun coût caché.
Définancement à l'échéance en cas de facture impayée
Pas de définancement
Frais d'interrogation
Aucuns frais d'interrogation
Coût de gestion contentieux
Pas de coût de gestion contentieux
Frais de déclaration de sinistre
Aucuns frais de déclaration de sinistre
Dépense de surveillance
Pas de dépense de surveillance
Frais de déclaration de sinistre
Aucuns frais de déclaration de sinistre
Retenue de Garantie ou réserves appliquées
Pas de retenue de Garantie, aucune réserve
Abonnement ou coût d’entrée
Aucun abonnement, aucuns coûts d’entrée

Les entreprises éligibles au financement de factures à la demande

“Il n’y a pas de critère de taille, toute entreprise peut faire financer ses factures”.

Que ce soit une TPE, une PME, un grand groupe, sont éligibles toutes les structures de droit français enregistrées au Registre du Commerce et des Sociétés. Même les entreprises récentes ou en création sont éligibles !

Les entreprises éligibles aux financements de factures

Liste des formes juridiques des entreprises éligibles :

EI (Entreprise individuelle), EURL (Entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée), SARL (Société à responsabilité limitée), SA (Anonyme), SAS (par actions simplifiée), SASU (par actions simplifiée unipersonnelle), SCA (en commandite par actions), SCOP (coopérative ouvrière de production), SCP (Civile Professionnelle pour les professions libérales), SNC(en Nom Collectif) ainsi que les auto-entrepreneurs, les associations LOI 1901 et les professions libérales.

La solution pour financer ponctuellement vos créances est adaptée à votre activité si :

  • Vos commerciaux accordent aux clients des délais de règlement de factures (30 jours, 45 jours fin de mois, 60 jours calendaires) entraînant ponctuellement des besoins de trésorerie.
  • Votre société a des pics d’activités à cause d'une activité saisonnière.
  • Vous venez de remporter un nouveau contrat qui nécessite un besoin de financement.
  • Vous souhaitez développer votre chiffre d’affaires rapidement.

Financez une ou plusieurs factures

Financez une ou plusieurs factures

“Une solution financière ponctuelle à la demande”.

Contrairement à l'affacturage classique où vous devez remettre l'ensemble de vos créances aux factors, le financement de créances à la demande vous permet de financer seulement une facture ou plusieurs factures. C'est vous qui choisissez les ventes à avancer et quand vous le voulez !

Vous pouvez sélectionner la ou les créances à payer en toute liberté, sans engagement de durée ni de montant de remise. C'est une solution souple et évolutive pour répondre rapidement à un besoin de trésorerie.

Le coût est compris entre 0,5% et 2,5% du montant de la créance. Il intègre le règlement, l'assurance contre l'impayé et le prix du service. Ce coût est calculé en fonction de l’échéance du paiement et de la qualité de votre client.

Toutes les entreprises peuvent souscrire cette solution pour financer leurs ventes, quelle que soit leur taille : une TPE, une PME, un ETI, ou un grand groupe.

Cette technique pour régler vos besoins ponctuels de trésorerie est évolutive. Si votre besoin financier devient récurrent ou si le montant de vos factures à financer est plus important, vous pouvez basculer sur un contrat d'affacturage forfaitaire ou classique qui finance et sécurise votre activité commerciale.


Solution de financement 100% en ligne

“Supprimez les délais de paiement avec un outil entièrement en ligne”.

Contrairement au factoring, l'avance de facture s'appuie sur une plateforme web et par la dématérialisation à 100% des procédures. Il suffit de s’inscrire sur la plateforme (toutes les opérations se font depuis un espace personnel) et de déposer les créances que vous choisissez en ligne. Vous cédez celles que vous voulez et quand vous le voulez.

Financement de factures 100% en ligne

L'analyse du risque se fait uniquement à la créance. Instantanément, vous pouvez connaitre celles qui sont approuvées. Pour celles qui sont éligibles, vos clients reçoivent une demande de contrôle afin de la valider. En cas de validation, vous recevez la valeur globale TTC de la facturation déduction faite de la commission.

Le système financier fonctionne même sur les situations de travaux avec les facturations intermédiaires et d’avancement. Il peut se faire sur une partie ou sur la totalité de votre chiffre d’affaires, ou en complément d'un contrat d'affacturage existant pour obtenir une avance de paiement et une couverture à 100%. Vous profitez ainsi de rentrées d'argent cash dès que vous facturez vos acheteurs.


Un complément à l'affacturage classique

Un complément à l'affacturage classique

“Améliorez votre contrat d'affacturage”.

Pour les entreprises ayant déjà un contrat d'affacturage, le financement de factures permet dans certain cas de compléter ou d'améliorer les bénéfices de leur contrat d'affacturage existant.

En effet, cette solution permet :

  • de financer les débiteurs non couverts par le factor ou d'augmenter leurs couvertures
  • d'étendre à l’export la solution dans 96 pays
  • de réduire la quotité du chiffre d’affaires remise à votre Factor
  • de supprimer le définancement en cas d’impayé
  • d’obtenir une avance de fonds pour des clients publics
  • d'avoir accès à une solution financière plus souple et moins contraignante

Un complément à l'assurance-crédit

“Améliorez votre contrat d'assurance-crédit existant”.

Pour les entreprises ayant déjà un contrat d'assurance-crédit, le financement de créances permet de compléter ou d'améliorer les bénéfices de leur contrat d'assurance-crédit existant.

En effet, cette solution permet :

  • d'étendre vos couvertures sur vos acheteurs jusqu’à 100% au lieu de 90% avec l'assurance-crédit classique
  • d’obtenir une couverture contre les créances impayées sur un seul client
Un complément à l'assurance-crédit
  • d'avoir des couvertures d’assurance-crédit même si votre entreprise est mal notée auprès des assureurs crédits.
  • d’obtenir des couvertures pour des acheteurs publics (établissement public, mairie, administration, hôpitaux, etc)
  • d'avoir accès à une solution d'assurance contre les impayés plus souple et moins contraignante (sans engagement, sans caution)

Pays d'intervenion pour le Financement de factures

Pays d'intervention pour le financement de factures

“Nous intervenons en France et dans plus de 10 Pays”.

En France et DOM-ROM : En France et en Guadeloupe, en Martinique, à Mayotte et en Réunion.

Financement de factures en Europe : Allemagne, Belgique, Gibraltar, Italie, Luxembourg, Pays-Bas (Hollande), Portugal, Royaume-Uni (Angleterre, Écosse, Pays de Galle), Suisse, .



Vos questions / Nos réponses

Dois-je confier tout mon poste clients ?

Absolument pas. Vous pouvez sélectionner les prospects et les ventes que vous souhaitez avancer. Vous pouvez choisir de financer vos créances sur un client ou sur plusieurs clients.Vous n'êtes pas engagé dans la durée ou sur un volume minimum ! Vous n'avez aucun engagement !

Est-ce que toutes les entreprises sont éligibles au financement de factures ?

Oui, il n’y aucun critère de taille ou de secteur. Toute entreprise peut obtenir une avance sur ses factures, que ce soit une start-up, une société en création, une TPE, une PME ou un grand groupe.

Quels sont les avantages de ce système ?

- Vous bénéficiez d'une sécurité totale sur vos transactions commerciales vis-à-vis des risques d’insolvabilité.
- vous pouvez céder vos dettes directement en ligne et être payé cash sans attendre l’échéance qu’impose une facturation classique.
- Les créances que vous avez sélectionnées sont payées à 100% par anticipation à leurs échéances.
- Vous avez accès à un montant financé maximal, sans fonds de garantie, sans réserve
- Il est possible d'intervenir au niveau national qu’international.
- Une intervention sans délai, sans contrat à négocier, sans validation préalable d’un comité de crédit.
- Une absence de constitution de garantie personnelle ou autre.

Quel est le coût du financement ?

Le coût est calculé en fonction de l’échéance des créances et du risque porté sur chaque facturation pour chaque client. Elle englobe tout : le prix du service, le paiement par anticipation et le risque d’insolvabilité.

Que se passe-t-il en cas de non-paiement de l'un de mes clients ?

Lorsque vous cédez votre facture sur la plate-forme, vous n’en êtes plus le propriétaire. Par conséquent, une fois que la créance est remise, elle ne vous concerne plus. Vous n'avez donc pas à subir les retards de paiement ou les risques d'impayés. Ainsi, vous n'avez plus à vous soucier sur les conséquences des délais de paiement sur votre trésorerie. C'est le produit idéal pour garantir la croissance de votre entreprise à long terme tout en vous protégeant d’éventuels impayés.



Notre offre de financement en ligne

Pour obtenir la cession de vos créances, vous devez nous fournir uniquement les documents suivants : une carte d’identité du dirigeant, un RIB, un Extrait KBIS (de moins de 3 mois).

Pour découvrir l'éligibilité de votre entreprise pour financer vos facturations, effectuez une demande d'offre ci-dessous.