Société EDEBEX

LES PLUS DE LA FINTECH

  • Financement souple et flexible pour toutes les entreprises, sans analyse du cédant.
  • Affacturage à la facture sur les clients que vous souhaitez.
  • Transparence des coûts et aucuns frais cachés ou annexes.
  • Une trésorerie immédiate pour votre entreprise sans attendre l'échéance.
  • Seul acteur à financer des sociétés sans regarder leur santé financière.
EDEBEX

Acteur européen Fintech indépendantes et non-bancaires spécialisée dans la vente directe de créances commerciales non échues ( factures dont la date de paiement n'est pas arrivée à terme). Elle fait se rencontrer des TPE/PME en recherche de cash-flow pour financer leurs activités et des investisseurs (sociétés de management, family offices, organisme de titrisation) qui cherchent à concilier investissement sécurisé et rendement intéressant. Place de marché belge de vente de factures en ligne.

Pays : Société de financement belge Société d'affacturage belge

Société de financement belge implanté en France depuis 2016 société étrangère en Europe plus de 50 employés, répartis sur 9 pays d’Europe, en Belgique à Bruxelles, en France, au Luxembourg, aux Pays-Bas ou encore au Portugal, Italie,Monaco, Grand Bretagne, Allemagne.


Actionnariat :
Financement Participatif, coopératif entre pairs (investisseurs privé ) qui injecte de l’argent privé dans l’économie offre aux investisseurs un haut rendement et une garantie de capital.

Notation :

Classement :

Edebex est en pleine croissance, c'est le leader européen des plates formes de financement à la facture pour soutenir le poste clients des entreprises. L'affactureur 2.0 accompagne les TPE mais aussi les PME dans leur développement en leur proposant de mobiliser leurs factures clients pour leur besoins de trésorerie.

Chiffre d’Affaires : En 2018 Croissance de 83%, elle réalise un chiffre d’affaires de plus de 5 Millions d’euros. En 2019, 300 M€ de factures financé.

Partenariats :

Les factures sont assurées via un partenariat avec une filière d’Allianz (Euler Hermes), référence et leader sur le secteur de l'assurance crédit.

Nombre de salariés : 50 à 99 salariés

Adresse de la société :
Rue Jules Cockxstraat 10, box 2, 1160 Brussels en Belgique.

Historique :
2013 : création de la startup. La fintech bruxelloise propose une place de marché en ligne pour financer les créances non échues.
2014 : lancement de la plateforme en Belgique.
2016 : ouverture du portail d'e-affacturage dans l'Hexagone pour les entreprises françaises.
2017 : poursuite du développement en Europe. La plate-forme d’affacturage en ligne est disponible pour le lancement au Luxembourg, Pays-Bas et Portugal.

Sites Internet : www.edebex.com

  1. L’entreprise s’inscrit via l’interface (plateforme web) et met sa facture en vente, (créances) pour lesquelles elle souhaite recevoir de l’argent immédiatement.
  2. EDEBEX contacte le client et valide ou non la facture (montant, date de paiement, etc.). Une fois validé elle est proposée instantanément aux investisseurs.
  3. Les investisseurs peuvent acheter la facture, l’entreprise est créditée sous les 48 heures en moyenne.
  4. Edebex informe le débiteur de la cession de facture, le paiement se fera sur le compte de l’investisseur.
  5. Le débiteur va payer l’acheteur (investisseur) à l’échéance de la facture.

Éligibilité de votre entreprise pour Edebex

  • la facture doit concerner le paiement de biens livrés et/ou services effectués.
  • Etre une société française (France métropolitaine et d’outre-mer), belge, portugaise, luxembourgeoise ou néerlandaise.
  • Le débiteur doit être une société située en France (+DOM), en Allemagne, au Royaume-Uni, en Italie, au Portugal, au Benelux, à Gibraltar.
  • La créance doit correspondre à des biens livrés ou à des prestations réalisées et terminées.
  • La facture doit avoir un montant supérieur ou égal 5000 € TVA incluse.
  • La date d’échéance doit être comprise entre 20 jours au minimum et 120 jours au maximum après la date d’émission.
  • Les factures vers des clients publics, d'acompte, non libellées en euros ne sont pas acceptées.

Edebex apporte une réponse de factoring 2.0, simple, flexible, rapide, sûre et efficace aux entreprises travaillant dans le BtoB (professionnels uniquement) et qui veulent améliorer leur gestion de trésorerie, mieux contrôler leurs liquidités et optimiser leur fonds de roulement. C'est un affactureur indépendant qui proposent une cession des créances commerciales.

L'accessibilité du financement participatif est basé financement participatif sur la solvabilité du client. Le score de solvabilité et le risque débiteur sont calculés à partir de la base des scores fournis par l’assureur-crédit Euler Hermes.

  • Financement à 100% de la valeur des factures TTC sous 48 heures.
  • Mise en vente de la facture sans engagement.
  • Rapidité du processus.
  • Protection à 100% de l’insolvabilité de vos clients.
  • Accessible à tous les entrepreneurs de TPE et PME qui ont besoin de liquidités.

C'est un acteur incontournable dans son domaine de cession de ses créances commerciales. Le point le plus important est la capacité d'EDEBEX d'accepter toutes les entreprises (startup, société en création, profession libérale, société en croissance ou en restructuration, privée ou publique) et dans tous les secteurs d'activités (agro-alimentaire, BTP, intérim, informatique, formation, industrie, transport, textile, Sécurité, import ou export, santé, service) même avec une situation financière dégradée ou une mauvaise cotation BDF (Banque de France) comme c'est le cas avec le factoring.

Sa solution rapide de financement permet d'accélérer la réception des fonds grâce à la mise en vente de la facture sur leur plateforme internet. La seule exigence est que la marchandise soit livrée ou que le service soit réalisé. Ne sont pas pris en compte les factures portant sur des débiteurs spécifiques : secteur publique ainsi que les particuliers.

  • Amélioration rapide de la trésorerie.
  • Solution plus simple que le factoring accessible à toutes les entreprises.
  • Aucune demande de caution ou garantie.
  • Aucun engagement sur le volume de créances à remettre.
  • Choix des factures à financer.
  • Possibilité de mono débiteur ou une seule facture.
  • Obtention de la liquidité en moins de 72 heures.
  • Suivi de la mise en vente des créances sur la plate-forme personnelle.
  • Transparence de la tarifaction et des frais à l'euros près.
  • Possibilité d'effectuer une simulation sur la plateforme pour connaître les coûts et savoir le montant financé.
  • Affacturage sans recours, dès que la créance est cédée sur la plateforme, il n'y a plus de risque d'avoir un impayé.
  • Edebex est le seul intervenant qui ne regarde que le risque de l'acheteur et non pas aussi celui du cédant.

Un pourcentage à la cession de facture est prélevé. Le coût moyen de revente des factures est compris entre 1,5 et 4% du montant de la créance. Il est nécessaire de cotiser annuellement pour couvrir les frais administratifs, cette cotisation annuelle est de 150 € HT.

Les frais fixes de mise en vente coûtent 25 € par facture.

Les frais variables dépendent de plusieurs paramètres : le montant de la facture, la santé financière du débiteur, le délai de crédit ainsi que les volumes annuels financés.

Découvrez comment fonctionne le financement à la facture avec Edebex en vidéo. La présentation explique comment la solution aide les entrepreneurs dans leur maintien de cycle de trésorerie mensuel. Les entreprises n'ont plus besoin d'attrendre entre 30 et 120 jours pour que les factures soient payées.

Grâce à une place de marché en ligne, les sociétés peuvent vendre leur factures et encaisser plus rapidement l'argent de leurs créances pour obtenir des liquidités immédiates.

Comment est attribué la notation financière de vos acheteurs ?

Pour établir le scoring de vos clients, Edebex utilise la réponse de leur assureur-crédit Euler-Hermès avec le grade financier (échelle de notation du risque de défaut de 1 à 10) pour analyser précisement le risque financier sur chaque débiteur. A partir de cette analyse, les experts complètent leur étude avec plus de 100 critères.

Est-ce qu'une retenue de garantie est exigée ?

Non. C'est l'avantage par rapport à l'affacturage classique où le factor demande toujours une retenue de garantie pour se courvrir.

Est-ce le dispositif est engageant ?

Non. Suite à votre inscription sur la plate-forme, vous n'avez pas d'obligation de vendre vos créances pendant la durée du contrat, il n'y aucun engagement. Votre abonnement au système valable 1 an et renouvelable est nécessaire pour vente vos factures.

Quel sont les avantages du financement de factures par rapport à l'affacturage ?

Le financement de créances est disponible pour toutes les sociétés contrairement à l'affacturage où le factor examine l'entreprise qui céde ces factures et exige des critères d'acceptation.

La souscription est très rapide sans analyse préalable de votre structure. Edebex ne prend en compte que la solvabilité de vos clients.

C'est une solution flexible ! Vous pouvez choisir les débiteurs et les factures que vous souhaitez financer. Contrairement au factoring, vous n'êtes pas obligé de remettre l'ensemble de vos facturations.

Le coût et les frais sont transparents. Vous connaissez le coût réel dès que vous remettez votre créance.

Est-ce que mon client peux refuser la vente de sa facture ?

Non, la législation concernant le rachat de créance (Articles 1690 sqq du Code civil) donne au débiteur un rôle passif. Il ne peut donc pas s'opposer à la vente.

Que se passe-t-il si mon client ne paye pas ?

En plus du financement, le système intègre plusieus autres services supplémentaires : l'’assurance-crédit, le suivi du paiement à l’échéance, la relance et le recouvrement.

Par ailleurs, les impayés sont entèrement pris en charge. Vous n'êtes plus concerné en cas de défaut de paiement.