Financement et leasing de stocks et biens d'équipements professionnels

FINANCER VOS ACHATS GRÂCE À VOTRE STOCK

Obtenez de la liquidité grâce à la mobilisation de votre marchandise !

Vous êtes une entreprise, vous souhaitez obtenir rapidement de l'argent frais pour votre activité.

Le financement sur stock est une solution pour financer à court terme votre trésorerie. Il peut être utilisé aussi en complément aux lignes financières déjà accordées comme une solution d’affacturage. Ainsi, son montant est basé à la fois sur les créances du poste clients et sur la valeur du stock.


Financement des équipements pour l'entreprise

Financez votre croissance grâce à votre stock

“ Valorisez vos entrepôts ”.

Votre entreprise a probablement ses réserves financières les plus précieuses sur le sol de votre entrepôt. Vous pouvez transformer ce passif en actif.

Les matières premières et les produits finis mobilisent d’énormes capitaux. Les stocks, quelle que soit leur forme, sont une marchandise coûteuse. Plus vous stockez de marchandises dans votre entrepôt, moins vous disposez de liquidités gratuites pour faire fonctionner votre entreprise. Plus vous aurez besoin d'actions pour détenir moins vous aurez d'argent pour fonctionner, financer des initiatives et stimuler la croissance.

Le financement de stock également connu sous le nom de solution pour financer la marchandise, vous permet de libérer le fonds de roulement immobilisé en stockage avant de le vendre. Cette technique fonctionne en ayant un stock d'achats prêteur de votre entreprise. Le remboursement est effectué lorsque les biens stockés sont vendus.

Le montant du financement auquel vous avez accès dépend du type de biens contre lequel vous souhaitez débloquer de l'argent et qu'il s'agisse de matières premières de base, de travaux en cours ou de produits finis, prêts à être vendus. Cet outil est structuré comme une facilité renouvelable généralement sur une période de 30 à 90 jours. Il va donc monter et descendre en fonction des mouvements de vos activités d'achat et de vente, ainsi que de toute saisonnalité dans votre entreprise. Il vous permet d’obtenir de l’argent à partir de vos actifs existants au fur et à mesure des besoins de votre entreprise.

Pourquoi utiliser le financement sur stock ?

Il représente que 1% des engagements sur les créances affacturées. Malgré un marché très faible, cette technique se développe de plus en plus grâce à ses nombreux avantages.

La plupart des solutions sont basées sur les commandes que votre entreprise a reçues ou peuvent raisonnablement s'attendre à recevoir. Avec cette technique, le financement est assuré sur le stock physique de votre entrepôt ou de votre magasin.

En plus de fournir une solution simple aux utilisateurs nationaux, cette solution peut également soutenir le commerce international.

Prenons des exemples :

  • Trouvez le moyen financier le plus compétitif pour permettre à un détaillant de jouets d'acheter hors saison lorsque les prix sont les plus bas.
  • Aidez un fabricant de produits informatiques à stocker des composants importés d'un fournisseur coréen.
  • Source d'argent pour permettre à un fabricant de Chalets d’acheter une grande qualité de bois.
  • Financer un fabricant de prêt à porter de conserver ses vestes d'hiver.
  • Aider un détaillant de planche à voile à utiliser le contenu de la réserve pour financer l'acquisition et la rénovation d'un nouveau showroom.
  • Négocier des délais de paiement auprès de vos fournisseurs, car vos Créances sont garanties par vos produits stockés.

Le financement grâce au stock peut être une solution efficace pour de nombreuses entreprises qui doivent trouver une source de financière supplémentaire, mais avec certains fournisseurs, les coûts et les frais peuvent être élevés.

Rappelons la démarche financière basée sur le stockage : c'est une forme de prêt reposant sur l'actif qui permet aux entreprises d'utiliser les stocks en garantie pour obtenir une ligne de crédit renouvelable.

Cette marge de crédit peut être utilisée pour acheter des marchandises supplémentaires ou pour aider une entreprise à faire face aux fluctuations saisonnières des flux de trésorerie, entre autres situations.

Le financement sur stock offre l'avantage de ne gager ou immobiliser les biens évitant les contraintes de ce type de procédure. Cette solution fonctionne aussi même si vous n'avez pas de biens dans vos entrepôts car vos commandes partent directement de vos fournisseurs vers vos clients.


Pour quel profil s’adresse le financement des stocks ?

Ce produit financier peut être utilisé par différents types d’entreprises, notamment:

  • Détaillants de petite à moyenne taille : Lls détaillants sont un type d’entreprise qui dépend traditionnellement du financement des stocks. Alors que les grandes entreprises, ETI ont de plus grandes banques institutionnelles auprès desquelles emprunter et ont souvent un accès plus facile à ce type de prêt fondé sur l'actif,
  • Les plus petites entreprises pourraient grandement bénéficier du même type de moyen financier, mais d'une autre source fournissant des lignes similaires. Certaines de ces sociétés ne disposent généralement pas du capital ou des antécédents financiers nécessaires pour obtenir un prêt auprès d’une banque ou pourraient avoir des difficultés en cas de ralentissement saisonnier, raison pour laquelle les services de financement sur stock devraient être utilisés.
  • Grossistes de petite à moyenne taille : Les entreprises de vente en gros ou déstockages constituent un autre type d’activité susceptible de bénéficier de ces moyens financiers. Les entreprises de cette taille peuvent disposer d’un entrepôt rempli de marchandises prêtes à être expédiées dans les mois à venir, mais ne disposent pas de ressources suffisantes pour le prochain cycle de production et, pour des raisons similaires, ont été refusées par une banque. Dans cette situation, une ligne de crédit renouvelable est très utile.
Contrat de location financière évolutive

C’est un support financier additionnel sécurisé par le stockage de vos marchandises ou de vos produits finis. C’est une offre destinée aux entreprises ayant un cycle de production long ou qui ont besoin de commander des biens ou des matières premières en prévision de leurs ventes futures. En renforçant votre trésorerie, vous réduisez votre besoin de BFR. Vous transformez votre contrainte de stocker vos matériaux en un avantage pour garantir vos lignes de crédit. Vous valorisez vos actifs , vos stocks deviennent une réelle réassurance pour l'organisme financier . Ce financement revolving est disponible à tout moment en fonction de vos besoins ou de votre cycle d’activité.


Comment le financement des stocks peut-il bénéficier à une petite entreprise ?

Les détaillants et les grossistes peuvent bénéficier de nombreux avantages, notamment :

  1. Aidez à garder les entrepôts approvisionnés - Pour continuer à attirer les clients et à vendre des produits, les détaillants devront disposer des produits en vente. Cela peut être difficile à réaliser pour les petites et moyennes entreprises dont le capital disponible est limité. Cependant, avec le financement des stocks, ces entreprises peuvent utiliser la ligne de crédit renouvelable pour emprunter et disposent des fonds nécessaires pour garder leurs lieux de stockage pleins.
  2. Fournir de la liquidité lorsqu'une banque dit «Non» - Les petites entreprises peuvent également trouver ce type de prêt fondé sur l'actif avantageux lorsqu'elles sont refusées par une banque. Les petits et moyens détaillants, ainsi que les grossistes ayant des antécédents de crédit médiocres ou des flux de trésorerie insuffisants, pourraient avoir du mal à obtenir un prêt auprès d'une banque. Cependant, ce n’est pas le cas du financement d’inventaire, car cela permet à une entreprise d’utiliser le produit actuel en garantie.
  3. Assistance en période de flux de trésorerie en retard - Alors que les détaillants constatent un afflux d’activités pendant la période des fêtes, il existe d’autres périodes de l’année au cours desquelles les ventes pourraient ne pas être aussi élevées. Pendant ces périodes, les flux de trésorerie peuvent être en retard, ce qui peut rendre difficile le fonctionnement à des niveaux normaux. Les entreprises qui connaissent des périodes de faible encaissement peuvent s'adresser au financement de stock pour obtenir de l'aide.

Le stock peut être constitué de produits finis, de biens d’équipement ou de construction, de matières premières, de produits destinés à être transformés. Exemples : composants électroniques, matériels informatiques, produits de négoces, bois, matériaux de construction, textile, production agricole, produits alimentaires (dépends des types de denrées et des dates de péremption).


En complément, le financement de matériels

Nos partenaires sont spécialisés en location financière de biens d’équipements.

Les cibles sont les sociétés :

  • Sans risque financier souhaitant utiliser les avantages et la souplesse de la location financière.
  • souhaitant utiliser le savoir-faire d’expert en matière de location évolutive (principalement dans le domaine technologique).
  • Désirant diversifier leurs sources financières.
  • A risques de solvabilité ou souhaitant diversifier leurs sources de financement.
  • Avec un encours bancaires maximum.
  • En création ou à fort développement.
  • En plan de continuation ou en retournement (restructuration, optimisation de la trésorerie de sécurité)
  • Avec une problématique de dette en equity
  • Avec une problématique d’intervention sur des actifs non éligibles aux banques (actifs incorporels, logiciels, service, produits récents…

Les solutions de financement locatif ont pour objectifs l’accélération des processus afin d’accroître vos performances globales pour accompagner votre croissance.


Les critères d'éligibilités

Les critères d'éligibilités sont les suivants :

  • Pour les entreprises réalisant un chiffre d’affaires supérieur à 2 M€.
  • Une organisation structurée avec une structure financière de qualité.
  • Le lieu de stockage doit être situé en France dans des locaux appartenant à l’entreprise ou loués par elle ou hébergé chez un tiers de confiance.
  • Un inventaire permanent des biens stockés avec un ERP (Enterprise Resource Planning ou progiciel de gestion intégrée) capable de donner un état complet des stocks en temps réel afin de réaliser des reportings.
  • Les derniers bilans avec résultats positifs.
  • Les créations sont acceptées si la société fait partie d’un groupe.
  • Exclusion pour les sociétés en RJ ou qui ont des inscriptions de privilèges.


Notre offre de financement sur stocks

Pour financer votre trésorerie en valorisant votre stock, demandez une étude ci-dessous. Le coût de la solution est calculé en fonction du nombre du nombre de fournisseurs, de la quantité de factures par fournisseurs et de la durée de rotation des marchandises.

Contactez-nous
  • Adresse : 12 Quai Papacino, 06300 Nice

  • Téléphone : 09 72 65 44 69

  • Email : info@affacturage.fr